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劉凱平, CFP? 弘利證券投資顧問股份有限公司總經理 台灣理財顧問認證協會秘書長 2008年6月11日;大綱;理財常識(Financial Literacy)不足，人們將無法負擔未來生活費用!;理財常識不足的嚴重;理財常識不足的原因;葛林斯潘-我們的新世界;全美第一個嬰兒潮世代－凱瑟琳·克斯林 去年十月正式退休，揭開美國“銀髮族海嘯”的序幕!;30年後可以為75歲孫子慶生!;人生七十古“才”稀!;;醫療費用節節高升;理性有限度;理性不足的例證;理性不足的原因;歷史上人類最大風險;解決的方案;理財規劃是什麼?;Under-save 儲蓄不夠 Under-insure 保險不夠 Under-invest 投資不夠 “Short of planning，規劃不夠”;理財規劃的價值是;幫助客戶面對外在環境變化，做正確的理財決定，讓客戶有足夠的財富享受快樂人生!;理財規劃的步驟;理財需從需要出發;個人或家庭 生涯理財目標 短、中、長期需要 ;;理財規劃顧問是什麼?;理財規劃顧問的定位;理財規劃顧問的定位;理財規劃顧問的定位;是顧問，不是投資經理人 管理客戶行為，不只是管錢而已 不判讀市場短期變化，挑選熱門商品 專業與道德贏得客戶的信賴;完全參與(Involve) 知道發生了什麼(Informed) 掌握自己的未來(In control);職業道德 溝通能力 規劃能力 作業流程效率化及標準化 資產配置與篩選管理公司;客戶忠誠度高 管理客戶大部份資產 在客戶同意下收入更高;理財規劃顧問的箴言 ;CFP?認證制度;CFP?認證制度歷史;FPSB會員國(23);全球CFP?人數成長;美國CFP?的現況;美國CFP?的收入;美國CFP?的收入來源;美國CFP?工作滿意度;美國CFP?工作滿意度;CFP?的價值;FPAT現況簡介;FPAT介紹;FPAT工作重點;台灣CFP?職業統計;兩岸三地跨區認證;兩岸三地跨區認證;FPAT行銷推廣活動;舉辦弱勢族群理財講座 加強與媒體互動與合作 出版理財規劃專刊 提供社會大眾理財義診;A.中學生理財宣導講座； 2007與台北市家長協會合作舉辦14場以國、高中生及家長為對象的「青少年理財教育講座」 2008年，由中南部繼續推展，6月5日與台中豐原國中舉辦17場青少年理財宣導講座;B. 大學生理財宣導講座； 今年已先後於東海、中興、靜宜、長榮、成功、義守、高雄第一科技、高雄應用科技等大???舉辦30場理財講座 下半年將與北部地區大專院校舉辦系列講座，中南部持續擴大辦理;C. 弱勢族群的理財教育宣導； 2007/8年爲新竹、台中市身心障礙協會志工、義工舉辦「債務管理」講座，並將辦理「信託管理」、「親子理財」等講座 與金管會洽商擴大針對弱勢社會大眾提供理財講座;計畫舉辦理財義診活動，透過CFP?的專業，讓弱勢族群有機會了解生活應具備的基本理財常識，以改善弱勢族群生活品質 ;