第10章理财规划综合应用.pptVIP

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2017-04-23 发布于四川
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第10章理财规划综合应用.ppt

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第10章理财规划综合应用

第十章理财规划综合应用;第一节个人理财规划流程;第二节理财规划建议书的撰写;第三节理财规划综合案例;理财规划建议书;第一部分重要提示和金融假设;第二部分基本资料;财务现状 ;理财目标 ;第三部分:您的财务现状分析和诊断;财务比率分析偿付比率：净资产/资产＝872000/874000＝99.77% 负债总资产比率：负债/总资产＝2000/874000＝0.23% 负债收入比率：负债/收入＝2000/207700＝0.96% 储蓄比率：盈余/收入＝124900/207700＝60.13% 流动性比率：流动性资产/每月支出＝14000/(82800÷12)＝2.03 投资与净资产比率：投资资产/净资产＝200000/872000＝22.94% 投资回报率：投资收益/投资资产=5500/200000=2.75% ;家庭财务状况结论 ;第四部分：您的理财目标规划;1．现金及投资规划 ;目前金融资产分布;;投资建议;2．子女教育投资规划;3．换房目标分析 ;新房总价;4．退??目标分析; 由于您在35岁—40岁阶段的理财压力较大，其间要考虑教育、住房、旅游等目标。如果此时考虑退休资金的积累，您的部分短期目标，如旅游则不能实现。因此，建议您40岁以后再进行退休目标投资，随着其他目标支出的减少，届时您可以逐渐增加退休金的储备，在您58岁那年则可以准备够您和您太太未来的退休金。 ;;5．保险需求分析;姓名;张玲;6．旅游目标分析;第五部分：定期检视计划表;2．较大变动后个人理财的调整（LCU调整表）;