中国民生银行股份有限公司2017-2019年资本管理规划.PDFVIP

中国民生银行股份有限公司 2017-2019 年资本管理规划 为适应日趋复杂的外部经营环境、顺应不断深化的金融改革，进一步加强资 本管理，发挥资本在业务发展中的引领作用，促进业务持续、健康、快速发展， 中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）根据相关监管要求和本行发展 战略和业务规划，特制定《中国民生银行股份有限公司 2017-2019 年资本管理规 划》。 一、资本规划的基本原则 （一）持续满足监管要求 根据《商业银行资本管理办法（试行）》（后称“资本办法”）要求，商业银 行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率应分别不低于 7.5%、8.5% 和 10.5%，本行各级资本充足率至少应持续满足监管要求。 （二）保持合理、稳定的资本充足率水平 在实现资本充足率合规的基础上，本行资本充足率还应设臵一定的安全边际 和缓冲区间，保持合理、稳定的资本充足率水平。一方面防止意外情况发生导致 资本充足率降低至监管政策要求之下，并满足临时性资本需求；另一方面避免因 资本充足率大幅波动造成资本资源闲臵，影响资本的使用效率。 （三）平衡本行发展需要与股东回报要求 在资本充足率达到合理水平基础上，本行将注重平衡资本充足与资本回报的 关系，平衡本行发展需要与股东回报要求，加强资本精细化管理，不断提高资本 使用效率，提升资本回报水平。 二、资本规划的考虑因素 （一）综合考虑国内外宏观经济形势，合理进行业务与盈利规划 国际方面，全球经济进入了深度调整期，经济增长总体乏力分化明显，贸易 保护主义抬头，地缘政策冲突风险因素累积；国内方面，宏观政策坚持稳中求进 的主基调，供给侧改革不断深化，经济新热点与新动能活跃，但经济结构性矛盾 依然存在，银行业的机遇与风险并存。综上，本行对未来三年业务发展增速与盈 利留存等进行了合理规划，并在此基础上预估资本需求与内生资本的可获得性。 （二）审慎评估风险状况及管理水平，确保资本充足水平与之保持一致 本行通过持续开展内部资本充足程序，对我行风险状况及管理水平进行审慎 评估，确保规划期内资本充足水平能覆盖我行所有实质性风险，并且与我行经营 状况、风险管理水平与风险变化趋势相匹配。在此基础上，进一步推动资本管理 方式与方法的优化和提升。 （三）充分考虑宏观审慎监管要求日趋强化，积极开展多渠道外部融资 金融危机后国际与国内监管机构对于商业银行资本充足率要求日趋强化，宏 观审慎监管体系中对于资本充足水平的要求进一步提升，未来商业银行将面临不 断提升的资本需求。本行在规划期间，将结合资本需求、市场融资窗口等各方面 因素，在内生资本补充的基础上，加强创新资本工具的可行性研究，积极开展多 渠道外部融资，逐步提升本行资本实力和资本充足率水平。 三、资本充足率规划目标 （一）规划使用的资本计量方法 本规划按照《资本办法》要求计算资本充足率，信用风险采用权重法，市场 风险采用标准法，操作风险采用基本指标法。 （二）资本充足率规划目标 根据本行资本规划的主要原则，在综合分析宏观经济金融形势、本行当前资 本充足率状况和未来业务发展的基础上，如经济金融形势不发生严重恶化，资本 监管政策法规不发生重大变化，本行资本充足率规划目标为：至 2019 年，核心 一级资本充足率不低于 8.5%，一级资本充足率不低于 9.5%，资本充足率不低于 11.5%。 四、资本补充规划 未来三年，本行将继续坚持以内生性资本补充为主，外源性资本补充为辅的 资本补充方式，并积极开展资本工具创新，拓宽资本补充渠道，不断优化资本结 构。 （一）内生性资本补充 本行将努力增加价值创造，提高资本收益水平，增强资本自我积累能力。通 过合理的利润留存，进一步完善资本结构、提高资本质量、增强资本实力。规划 期内本行仍将以利润留存等内源性资本补充方式为主补充资本，提高资本补充来源 的长期可持续性。 （二）外源性资本补充 除内生性资本补充外，为确保实现 2017-2019 年资本规划目标，本行计划采 取如下措施进行外源性资本补充：