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武汉文海世纪-国家二级理财规划师
理财规划师基础知识培训;
第一章 理财规划基础;理财规划基础;主要内容;第一节 理财规划概述;一、理财规划目标;一、理财规划目标 ;一、理财规划的目标;一、理财规划的目标;理财规划的具体内容;二、理财规划的原则;二、理财规划的原则;第二节理财规划的内容与流程;一、生命周期理论与家庭模型概述;一、生命周期理论与家庭模型概述;二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划;二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划;三、理财规划的主要内容;二、理财规划的主要内容;三、理财规划的主要内容;四、理财规划的流程;四、理财规划的流程;第三节理财规划与理财规划职业 ;第一单元理财规划职业发展概况;第二单元理财规划师国家职业资格简要介绍;第四节 职业道德与操守;;武汉文海世纪;武汉文海世纪;武汉文海世纪;武汉文海世纪;武汉文海世纪;本章练习题;5、单身期的理???优先顺序为（ ）
A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D、大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划
6、持续理财服务不包括（）
A、不定期对理财方案进行调整
B、不定期的信息服务
C、定期对理财方案进行评估
D、定期到客户单位进行收入调查
;7、日常生活覆盖储备主要是为了（ ）
A、应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活。
B、应对客户家庭因为重大疾病、意外灾害、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C、应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D、保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等; 8、按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的职业原则不包括（ ）
A、正直诚信原则 B、方案确保客户获利原则 C、勤勉谨慎原则 D、团队合作原则
9、对于时下社会流行的“月光族”来说，需要进行的是（）
A、消费支出规划 B、现金规划
C、风险管理与保险规划 D、投资规划
10、小田每月开工资都会留出一分部现金用于活期存款，剩下的投资基金定投，这反映了（）的理财目标
A、必要的资产流动性 B、合理的消费支出 C、实现教育期望 D、积累财富;11、老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）
A、财产传承规划 B、现金规划 C、投资规划 D、风险管理规划
12、理财师建议小张的信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为“卡奴”，这反映了理财规划（）的原则。
A、整体规划 B、家庭类型与理财策略匹配
C、提早规划 D、消费投资收入相匹配
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