邮政网点风险合规的管理.pptVIP

邮政金融网点风险合规管理;主要内容;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;一、商业银行经营管理基本模块;二、银行业务的主要风险源;二、银行业务的主要风险源;二、银行业务的主要风险源;二、银行业务的主要风险源;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;“合规风险”的含义 指银行因不能遵循 “合规”，而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失，或者是声誉损失的风险。 合规风险不仅是银行其他风险，尤其是法律风险、操作风险和声誉风险发生的一个重要诱因，而且还是银行对其他风险进行管理的基础环节 ;合规风险管理及其机制 银行主动识别合规风险，主动避免违规事件，主动采取纠正措施，主动采取适当的惩戒措施，主动去持续地修订相关制度流程和详尽描述具体做法的岗位手册，以有效管理自身的合规风险，确保银行处于一个合规、稳健运行的周而复始的循环过程。 ;关于合规文化 诚实、守信、正直的职业道德、行为操守 “合规人人有责”、“主动合规”、“合规意识”、“合规创造价值”、“银行员工之间、部门之间的有效沟通协作”、“内部合规与外部监管有效互动”等理念和准则 银行对社会的责任、银行对员工的责任、员工对银行的责任、员工对其他员工的责任等价值取向; 合规建设的总体思路 合规从高层做起 倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念 切实履行自身合??职责，建立有效合规风险管理体系 改变制度范式，切实有效地落实问责制 ; 倡导和培育良好的合规文化 （一）树立“合规人人有责”的观念 （二）设定“主动合规”的基调 （三）培养员工的合规意识。 （四）强化“合规创造价值”的理念 （五）强调“有效互动”的合规文化 （六）注意培养“四种责任”; 建立有效的合规风险管理框架 （一）明确合规部门职责 （二）界定合规部门与内审部门的职责分工与合作 （三）明确合规部门与业务部门的分工与合作 （四）界定合规部门与其他风险管理部门的关系; 合规部门工作的有效开展 （一）明确合规部门的枢纽地位 （二）及时收集补充合规风险点 （三）梳理和制定具有较强执行力的制度 （四）其他需要开展的相关工作 ;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;三、风险合规工作如何开展;四、信用风险管理重点;四、信用风险管理重点;五、操作风险管理重点;Thank You !