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电梯安全责任的风险管理 ——基于使用方、维保方与检验方三方动态博弈 北京工商大学经济学院学生郭钟亮 摘要: 随着我国电梯老龄化日益严重，电梯的维保与检验难以匹配，再加之消费者有时不恰当的使 用，使得电梯事故频发，关于电梯安全责任的风险管控多次被推向舆论的风口浪尖。笔者基 于电梯使用方、维保方与检验方的三方动态博弈，剖析博弈框架下参与方各自的行动与收益， 从中发现三种博弈均衡状态及对应条件，从前端风险识别与评估、中端风险分析与控制和后 端风险管理效果评价针对性地提出电梯安全责任的风险管理建议，完善电梯服务社会公众的 职能。 关键词：电梯安全责任、风险管理、三方博弈 一、电梯安全责任的现状 中国的电梯多数是从上世界 90 年代改革开放后引入，历经 20 多年的运转，电梯老龄化 日益严重，部分老旧电梯和维保不到位的电梯故障时有发生。根据电梯运行机理以及电梯事 故的特殊性，一旦发生电梯事故，多数情况下会给电梯使用方造成极大的伤害，严重危及了 使用者的生命财产安全，甚至引发不良的社会效应和经济效应。尤其是近一年来，全国各地 多次发生电梯“吃人”事故，极大地触动着人们的神经。 电梯，作为特种设备，依据《特种设备安全监察条例》监管。2009 年 5 月 1 日实施的 《特种设备安全监察条例》对电梯的生产、使用、检测、监督检查以及相关的法律责任作出 了明确规定。由《条例》知，电梯安全风险的责任主体并不单一，有可能是电梯的维保单位、 使用单位或者是检测机构。风险的责任方是谁就该由谁去负责，归责不清、侥幸心理的存在 造就了事前无人负责、事后皮球乱踢的局面。 因此，笔者通过电梯责任风险的三方行为博弈分析，定量确定了责任主体的风险责任。 并从前端的专业鉴定、中端风险的合理管控以及事故后端的责任归属三方面提出了加大电梯 安全责任风险管理水平的方法，主导电梯市场的良性运转。 二、三方责任的动态博弈模型构建 （一）模型假设 电梯使用风险的责任主体应该是谁？依据《特种设备安全监察条例》，按照风险的源头， 电梯发生故障的可能性来源于三个方面。 1.源于电梯使用者的不恰当使用方法。 2.电梯维保单位维护保养、维修报修的疏忽大意。 3.电梯质量技术监督机构审核过程的疏忽大意。 因此，涉及到电梯责任风险的主体并不是单一的，存在三方利益相关的博弈主体，分别 为电梯使用方、维保方与检验机构，局中人都满足理性经济人假设，行为导向准则是追求自 身利益最大化，具体的相互关系如下。 1.电梯检验监督机构负责审核稽查电梯的安全性能，当出现安全隐患时由维保机构负责 维修，稽查出差错，无论源头是维保机构还是使用方，给予罚款警示。 2.电梯维保机构负责电梯运营的正常维护，受电梯检验机构监督，对公众负责。 3.电梯使用者需要正确使用电梯。 第 1 页 共 6 页 （二）模型符号含义 1.假设电梯作为一种准公共物品，具有非竞争性和非排他性。使用者通过电梯的使用带 来的市场价值用 V 来衡量。 2.无论是使用方、维保方还是检验方的疏忽大意，带来的市场价值的损失均为ΔV，只 是损失的系数存在差异。使用方系数为γ，维保方系数为μ，检验方系数为λ。γ、μ、λ 均∈(0,1)。 3.检验机构的日常收入为 R，电梯维保方的正常工资收入为 W。 4.当检验机构存在稽查的情形下，稽查的刚性成本为 C，当稽查结果为维保方恪尽职守 并无异常时，由稽查方给予 G 奖励；当查到维保方或使用方存在疏忽大意行为时，处罚相应 市场价值的 n 倍（n1）。注意：G 奖励从事业单位非行政支出扣除，并不影响检验方的正 常工资。 作为一项准公共物品，电梯涉及的三方博弈主要体现在检验机构、维保机构、使用者之 间的稽查或不稽查、恪尽职守或疏忽大意、正确使用或不恰当使用的动态不完全信息博弈。 （三）三叉树博弈模型搭建 涉及电梯责任的三方博弈过程中，局中人存在行动上的先后顺序，并且后行动者对自己 之前的先行者能够进行观察并作出合理的决策。三方博弈过程的扩展式描述如下图。