潜在风险预警与风险转化管理制度教程.doc

山西富邦融资担保有限公司 内部资料  PAGE \* MERGEFORMAT 10 编码：XR02-HY-GF-Z603 潜在风险预警与风险转化管理制度 版 本 号V1.0公 司山西祥瑞投资集团有限公司编码核准核准日期编 写编写日期审 核审核日期审 批审批日期目录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc410635135 一 总 则  PAGEREF _Toc410635135 \h 3  HYPERLINK \l _Toc410635136 1.1 目的  PAGEREF _Toc410635136 \h 3  HYPERLINK \l _Toc410635137 1.2 定义  PAGEREF _Toc410635137 \h 3  HYPERLINK \l _Toc410635138 1.3 适用范围  PAGEREF _Toc410635138 \h 3  HYPERLINK \l _Toc410635139 二 风险管理机构设置  PAGEREF _Toc410635139 \h 4  HYPERLINK \l _Toc410635140 三 风险管理组织体系职责  PAGEREF _Toc410635140 \h 4  HYPERLINK \l _Toc410635141 3.1风险管理决策委员会职责  PAGEREF _Toc410635141 \h 4  HYPERLINK \l _Toc410635142 3.2风险管理机构职责  PAGEREF _Toc410635142 \h 5  HYPERLINK \l _Toc410635143 3.3风险管理执行机构职责  PAGEREF _Toc410635143 \h 5  HYPERLINK \l _Toc410635144 三 公司内部风险  PAGEREF _Toc410635144 \h 6  HYPERLINK \l _Toc410635145 四、企业运营外部风险  PAGEREF _Toc410635145 \h 6  HYPERLINK \l _Toc410635146 五 风险信息收集及分析  PAGEREF _Toc410635146 \h 6  HYPERLINK \l _Toc410635147 六 风险转化预案制定流程  PAGEREF _Toc410635147 \h 7  HYPERLINK \l _Toc410635148 八 风险转化  PAGEREF _Toc410635148 \h 8  HYPERLINK \l _Toc410635149 九 风险管理监督与改进  PAGEREF _Toc410635149 \h 8  HYPERLINK \l _Toc410635150 十 风险管理考核  PAGEREF _Toc410635150 \h 9  HYPERLINK \l _Toc410635151 10.1风险管理考核原则  PAGEREF _Toc410635151 \h 9  HYPERLINK \l _Toc410635152 10.2风险考核内容  PAGEREF _Toc410635152 \h 9  HYPERLINK \l _Toc410635153 10.3风险管理考核方法  PAGEREF _Toc410635153 \h 10  HYPERLINK \l _Toc410635154 十一 附则  PAGEREF _Toc410635154 \h 10 潜在风险预警与风险转化管理制度 一 总 则 1.1 目的 为规范公司的风险管理工作，加强公司全面风险管理工作，加快不良项目风险处置速度，保障公司健康有序经营，特制定此管理制度。 1.2 定义 风险预警：本管理制度所指风险预警是广义的风险预警，包括风险识别、风险防范、风险转化三部分内容。 风险转化：是指所做的担保项目出现风险异常信号，对项目进行风险认定、风险转化预案制定、清收处置方案执行。 1.3 适用范围 本办法适用于山西富邦融资担保有限公司。 二 风险管理机构设置 为开展风险管理工作，公司设立风险决策机构、风险管