金融业“两两”回头看知识点测试.docVIP

 PAGE \* MERGEFORMAT 5 “两个加强、两个遏制”知识测试题 机构： 部门： 姓名： 填空题（每空1分，共30分） 1．“虚列费用”主要检查保险机构的各项经营管理费用是否真实，重点关注个险渠道是否通过 虚假续佣 、 高额聘才费 等方式套取资金；银保渠道是否通过 虚列业务及管理费 、 虚列佣金及手续费 、 “假人头” 、 “高绩效” 等方式套取资金向银行及其他工作人员支付手续费或其它利益；经代渠道是否通过 虚挂中介业务 的方式套取手续费。 2．坚持发现问题、揭示风险的方针，就必须始终强化问题导向和风险意识，把 发现问题多少 、 揭示风险轻重 作为衡量自查和抽查工作质量的唯一标准。 3. 回头看工作中，出现公司 实际问题多 、 发现问题少 ，特别是自查零报告 的，当地保监局要在收到公司自查报告的 次日 ，立即进驻公司，一旦发现问题，从严从重处理，并依法追究相关人员法律责任。 4．资产负债错配风险主要表现为 久期 错配和 收益 错配。 5．对于自查不认真 ， 瞒报 、 漏报甚至零报告 的，监管部门将采取监管措施，进驻保险公司帮助开展自查工作，进驻期间公司 依法停止接受新业务 。 6．当前非法集资犯罪手法不断翻新升级、迷惑性强，犯罪分子惯用的诈骗黄金三要素是 刚性兑付+高回报+政府背书（商业增信） 。 7．保险业领域的非法集资犯罪形式主要有 主导型 、 参与型 、 被利用型 。 8．识别保险领域的非法集资，消费过程中要做到“三查、两配合”，三查指 查单证 、 查产品 、 查人员 ，两配合是指 配合做好缴费 、 配合做好回访 。 9．按照《刑法》，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。二者的区别是集资诈骗罪是以 非法占有 为目的。 10.．“两个加强、两个遏制：是指 加强内部管控、加强外部监管 、 遏制违规经营 、遏制违法犯罪 。 11.两两”中的五虚是指： 虚列费用、 虚假承保、虚挂保费 、虚假退保、虚假理赔 ， 寿险公司“五虚”排查内容包括 虚列费用 、 虚假承保 、 虚挂保费 。 群体性事件风险和声誉风险重点检查 损害消费者合法权益 和 非法集资 等引发的群体性事件风险。 非法吸收公众存款罪， 资金募集对象 在30人以上， 数额 在20万元以上， 经济损失金额 在10万以上，就要量型，处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 14.保险公司要实施三级督查，上级机构要认真督查下级机构的自查和整改工作，公司高管人员要 亲自带队。总公司要督导抽查省级分公司比例不低于 1/3 ，省级分公司要督导抽查地市中支 比例不低于 1/2 ，地市中支对县支公司的督导比例要求 全覆盖 。 二、单选题 1. 虚假承保主要方式之一“即保即借”指（ D ）。 A.投保某一产品后短期内办理保单借款（通常一个月内） B.投保高现价产品后短期内办理保单借款（通常一个月内） C.投保某一产品后短期内办理保单借款（通常一个月内），并在一年后退保 D.投保高现价产品后短期内办理保单借款（通常一个月内），并在一年后退保 2. 循环投保是指（C ）。 A.投保满3年后退保，短期内再次投保同一产品 B.投保后办理保单借款，短期内再次投保同一产品 C.投保满1年后退保，短期内再次投保同一产品 D.投保满2年后退保，短期内再次投保同一产品 3. 以下跨市场、跨区域、跨行业传递的风险中不包括（ C ） A.互联网高现金价值业务 B.保险机构依托互联网跨界开展业务 C. 互联网销售业务 D. 非法经营互联网保险业务 4．按照《保险机构“回头看”自查指导方案》，保险机构自查自纠I 不包括（ C ）。 关键制度 B.关键人员 C.关键领域 D.关键岗位 5. “两两”回头看是巩固和扩大前期专项检查成果，切实守住行业风险底线的必然要求，主要的意义不包括（B ） 是应对保险风险严峻性的现实需要 是应对保险风险多样性的现实需要 C.是应对保险风险顽固性的现实需要 D.是应对保险风险多变性的现实需要 三、多选题 1.按照《保险机构“回头看”自查指导方案》，保险机构应对重点（ACD ）开展全面、深入排查，主动揭示存在的违法