玉林市住房公积金管理中心网银管理制度.docVIP

PAGE  PAGE 3 玉林市住房公积金管理中心网银管理制度 为规范我中心网银支付行为，确保资金安全，防范资金风险，根据《住房公积金管理条例》及《财务核算管理制度》的有关规定，特制定本制度。 一、遵守会计法等有关法律法规的规定，严格执行会计制度和内部控制制度。 二、会计出纳岗位要多加强学习，应当具备良好的职业道德，忠于职守、廉洁奉公、遵纪守法、客观公正，不断提高会计业务素质和职业道德水平。 三、严禁使用非本单位电脑支付网银，禁止非网银操作人员使用本单位转账专用电脑。 四、严禁转借个人专用的“U盾”让其他人代替上机操作（交接不在此例），操作人员暂时离开工作台时必须退出操作系统，取出“U盾”确保万无一失。 五、加强“U盾”管理，一旦丢失要及时通知银行挂失，并重新补办“U盾”。 六、网上银行一级操作员（出纳员），对拨付款计划的原始票据，要认真核对，杜绝付款手续不全或错误的款项付出，并进行网上银行制单处理；二级操作员（会计）按照拨付计划对收款单位、账号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权。 七、出纳、会计人员要对每天拨付的款项进行逐笔查询并确认是否交易成功。 八、要经常与银行取得联系，掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报中心业务主管领导，同时向财务科报备，以免造成业务受阻和经济损失。 九、要充分利用网上银行查询功能，掌握银行账户的资金余额，杜绝超额转账，同时，要及时对账，做到日清月结。 十、熟知网上银行交易中的权利和义务，严格按照网上银行的操作规程操作，避免交易风险。 十一、个人必须做好进入网上银行密码的保密工作，防止其他人员了解掌握密码，操作员必须经常自行更换密码，做好保密工作。 十二、严禁用网上银行办理定期存款。 十三、出纳、会计人员调动工作、离职或请（休）假，必须按照《中华人民共和国会计法》等相关规定，与接管人员办理交接手续。 十四、我中心公积金银行结算数据应用系统有关转账等工作视同网银管理。 十五、该制度由中心财务科负责解释。 玉林市住房公积金管理中心 2016年10月24日