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跨境外汇支付申请书 篇一：跨境申请材料纲要 试点业务申请审批流程 提交文字材料填写申请表 进行系统验收 征询支付处意见正式发文。 原则上：外管局一般先场景后再对材料进行审核。 试点业务开展原则（审核标准） 1 、申请开办试点业务应具备《支付业务许可证》，且含互联网支付业务范围。 2 、若近 2 年受到人民银行或外汇局处罚， 2 年内不得开展试点业务。 3 、若受到其他监管部门的处罚或其主要负责人、高管名下存在违法信息，应严格其试点业务准入审核标准。 4 、近 3 年未实现盈利的、存量商户数量和支付工具使用量低的或不具备试点业务签约、意向合作商户的，可判断其不具备开展试点业务的能力。 5 、服务贸易试点业务交易标的应具备明确的公允价值和定价机制。 6 、应对单笔交易限额作自律性约束，体现风控机制具备对交易合规性的干预、管理能力。 7 、应建立风控机制和应急预案，体现其具备较完善的内控管理机制。 8 、应针对试点业务开发相应的交易系统或功能模块，并至少已制定与银行的对接、测试计划。 9 、应设计完整的交易流程，在包括但不限于实名制认证、交易真实性审核、数据采集留存、交易完成情况跟踪、代客结售汇、国际收支申报、外汇备付金及账户的管理和使用等方面设置管控措施，并符合总局的相关规定。 10 、应保证本人 / 机构账户支付，并不得预收预存，确保试点业务具备真实、合理的交易背景。 11 、应建立交易争端处理机制，退款实现原路、原币种退回并确保能够进行逐笔还原。 12 、应向银行提供国际收支申报和结售汇统计所需数据，并与银行建立核对及差错处理机制。 13 、应事前向用户告知手续费、交易退款涉及的汇兑损益分担等事项。 14 、应监控价格、频次，定期筛查异常交易，设定管控程序和上报时限，缩短反应时间。 试点申请文字材料纲要 一、申请报告 （一）申请人名称、注册地、注册资本、股权结构、组织机构设置、人员情况（人数、学历情况、试点业务人力资源配置情况）。 （二）已开展的支付业务（人民币支付主营业务、互联网支付业务和主要合作商户、行业等情况；获得何种认证或证书；总体及互联网支付业务近 3 年的结算笔数和金额、分年列表、单位为万笔和亿元人民币）。 （三）拟开展的试点业务种类（明示做什么业务、单笔限额、预估试点一年的业务笔数和金额，单位同上）、准备情况和工作计划（前期的人员、制度和业务系统开发、联调测试的准备情况，是否设立专门的组织机构负责此次试点申请的领导、准备工作或将来业务的具体实施和管理的部门、意向合作商户的数量、行业和名称）。 二、运营方案 （一）业务办理流程 1 、按资金流向分项目画流程图，体现交易完整流程（从个人客户注册到交易失败退款）、主体、资金流、物流和信息流。 2 、流程中体现客户实名认证、信息采集（主体信息、交易信息）、反映结售汇和收付汇及相应的国际收支申报和个人结售汇信息录入、信息反馈和报送环节。 3 、对交易完成情况的跟踪和交易完成凭证的采集。建立交易争端的解决机制并在图中反映。 （二）实名制认证 个人客户注册时采集的信息、认证的途径（明示认证的机构名称）、认证信息的反馈及留存时限。商户准入时进行相关资质、证照和负面信息的采集、资质和证照验证、实地走访、商品信息核对及认证信息留存时限。重点描述对境外商户准入的管理（信息采集、验证途径和实地走访等）。 （三）交易真实性审核 事前控制（交易主体的准入、交易标的信息核实及定价机制的掌握）、事中跟踪（如何跟踪交易的实施及交易价格、频次异常变动的预警、核实）、事后防控（交易完成信息的采集异常交易的筛查、控制和管理）。 （四）国际收支申报 详见 7 号文。 （五）数据采集报送 个人实名认证数据、商户准入数据、交易数据（交易订单数据和完成情况）的采集，异常数据的报送，按月向外汇局报送报表。 （六）备付金账户管理 不预收预存、账户名称标 PIA 、不动汇价、通过外汇备付金账户办理支付业务、 T+1 日内币种转换并及时结算、自有资金和结算资金区分管理、与银行的核对机制、接受客户自有外汇资金境内划转的操作、说明资金原路退回原则。 （七）系统建设 系统建设进度和功能设置，与银行对接（方式）、测试的进度与结果，应急预案。 （八）风险控制、操作规程、合规管理 反映试点业务分工、权限分配、操作规范、监督机制和奖惩措施。包括但不限于 反洗钱、商户准入、资金结算、异常交易筛查和个人实名制认证等方面。在境外银行或同业存放待结算资金应明示资金安全防范措施。 名词解释： 跨境支付： （Cross-border Payment）指两个或两个以上国家或者地区之间因国际贸易、 国际投资及其他方面所发生的国