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营业机构案件防控工作行为规范解读 一、代理营业机构营业时间内至少应有2名柜员 《中国邮政储蓄业务制度》规定：熟悉储蓄业务的人员不少于4人，柜员制网点应设有至少两个对外营业窗口，复核制网点应设有至少一个对外营业窗口。复核制和柜员制网点均应保证营业时间内至少有两人当班。 实际操作中在出现意外情况下，2名柜员的安全系数更高。同时，2名柜员可以起到相互监督、相互制约的作用，控制内部案件的发生。 二、支局长、综合柜员、柜员三级权限不得兼容。严禁支局长、综合柜员单独办理业务。 《中国邮政储蓄业务制度》规定：储蓄网点分为普通柜员、综合柜员、支局长。各级机构在业务处理时，均应实行人员分类和权限管理。有权限制约关系的人员不得相互兼职。 支局长、综合柜员、普通柜员之间存在权限制约关系，因此该三级权限不得兼容。如果不按照三级权限进行岗位设置，内部控制、制约则无法有效进行。支局长、综合柜员是按照权限等级的不同进行分级授权操作，而且在计算机业务处理系统中严格进行控制。如果支局长、综合柜员具体经办业务，则需使用普通柜员身份办理业务。实际操作中则形成支局长、综合柜员自己为自己经办的业务进行授权，三级权限形同虚设无法得到落实，不利于不同岗位之间的相互制约和内部风险控制，易引发内部人员违规操作资金案件的发生。 三、严禁柜员泄露登录密码，或将柜员号借予他人办理业务。 《中国邮政储蓄业务制度》规定：业务人员应妥善保管