第五章 国际结算综述.ppt

第五章 票据行为;第一节 票据行为概述;一、票据行为的基本概念;二、狭义票据行为应具备的条件;三、狭义票据行为的基本特性; 第二节、票据行为的种类 ;票据行为的分类;;;C;背书的种类1 ;背书的种类 2;背书的种类 3;背书的种类 4;背书的种类 5;背书的种类 6;三、承兑(Acceptance);承兑的种类;四、参加承兑;C;五、保证;六、保付;第三节：其他票据行为; (1)提示承兑 (2)提示付款;有效提示的要求;付款（PAYMENT）;参加付款（PAYMENT FOR HONOUR）;拒付：退票（DISHONOUR）;追索（RECOURSE）; 3）追索期限：拒付之日起6个月；再追索自被提起诉讼日起 3个月。（日为1年、6个月；英从债权成立日起 6年） （4）追索金额：包括三个部分。汇票上的金额、因延期偿还票款而应付的利息、作成退票通知拒绝证书的费用和其他有关开销。 （5）再追索：被追索人清偿债务后，可向其前手直至出票人行使再追索权，追索金额即已清偿金额加上利息和发出通知书的费用。出票人清偿后，还可以向承兑人追索，直至向法院起诉。 ;;涂销;更改;伪造;变造; 案例;;案例： 1999年1月间，某商业银行A市分行某办事处办公室主任陈某与其胞第密谋后，利用工作之便，盗用该银行已于1年前公告作废的旧业务印鉴和银行现行票据格式凭证，签署了金额为100万元的银行承兑汇票1张，出票人和付款人及承兑人记载为该办事处，汇票的到期日为同年6月底，收款人为某省对虾公司。该公司为陈某胞弟所承包经营的企业。陈某将签署的汇票交给该公司后，该公司请求某外贸公司在票据上签署了保证，并持票向某城市银行申请贴现。该合作银行扣除利息和手续费后，把贴现的96万元支付给对虾公司。汇票到期后，城市合作银行向A市分行某办事处提示付款，遭拒绝 问：1.本案的票据行为有哪些？其效力如何？为什么？ 2.某市合作银行是否具有票据权利？如果有，应如何行使？ 如果 没有，该如何处理？ 3.如果陈某用已作废的票据格式（无出票人一栏）签署银行 承兑汇票，对某城市合作银行有何影响？ （假定其他情节相同） ; 案例1、 盗用银行名义签发银行汇票 ? ?? ?2003年6月7日，福建兴业银行香港分行收到一张以L行总裁名义发出的电报，大意是：“一笔以我行为付款人的款项200万美元已备妥可随时兑现，请通知受益人X X X。”6月9日，该受益人收到以其为收款人的200万美元票据，即交开户行福建兴业银行贴现。福建兴业银行经查，该票据表面一切正常，L行为国际性大银行，但出票行M行在Bank book 中无记录。福建银行遂决定先托收并电询出票行M行和付款行L，同时急电委托卢森堡中行代查出票行资信。卢森堡中行回电称M行已倒闭。L行回电称已收到以其为付款人的200万美元票据，但不知悉有该张票据的存在，且无名为M的客户行，故不能凭该汇票付款。福建兴业银行及时通知客户，采取防范措施。 ; 案例2、 利用复本进行诈骗 ???向银行购买小额，将复印后，涂改金额数字，变小额为大额款项，再复印传真给出口商，诱骗出口商发货。这一类作案人员善于钻法律空子，认为只要不在银行的汇票正本上删改内容，银行就无法指控其违法行为，即使败露，银行对其持正本汇票退汇也将无权扣押。他们一般不在作案银行开立账户，即使设账户，也不至于倾家荡产。由于原件复印后容易通过银行的印鉴检验，一旦银行和客户疏忽，就可能得逞。 ??2002年7月14日，广西某外贸公司持一张香港汇丰银行的金额为USD50万元的汇票影印件，来到广西某支行要求辨别真伪，并称：“货已备妥，只要汇票真实，就发货。”银行经查，印鉴相符，但压印的汇票金额有涂改痕迹，且出票日已被涂擦掉，被涂改处无任何更改章证实。银行经办人员认定该票有问题，经领导批示，将票据扣留，同时向香港汇丰银行电询。回电称：该行确实开出该汇票，但金额仅HK$2000，该行提供了汇款人的地址、电话、身份及属“街边小摊贩”、无账户等情况。广西支行立即报案，并通知外贸公司，但遗憾的是，该公司于前一天将货出运，造成了不可弥补的损失。 ; 案例3、 冒充存户伪造支票 2002年1月28日，北京赛帝克计算机工程有限公司持有一张HK香港南洋商业银行支票，到北京中行托收部要求向外收款。在办理托收过程中，该支票出票人——香港达成贸易运输公司曾