个人理财_考前点题班第三讲.pptVIP

答案：ABCD 解析：可以登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 39.下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有（ ）。 A． 商业银行设立分支机构须有一定的资本B ．商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的6O % C ．商业银行分支机构具有独立的法人资格 D ．商业银行分支机构独立核算，自负盈亏E ，商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担 答案：ABE 40.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（） A.客户当前的收支状况 B.客户的社会地位 C.客户的年龄 D.客户的投资偏好 E.客户的风险承受能力 答案：BCDE （三）判断题（共15题，每题1分） 1.某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同中类储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（ ） 答案：B 2. 基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。（　） 　答案：错解析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为“合格境内机构投资者”，简称QDII。QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 3. .多元化投资策略可以有效地降低风险，直到消除所有风险。（　） 　答案：错。解析：多元化投资策略可以降低市场的非系统性风险，但不能降低市场的系统性风险，因此，多元化投资策略不能消除所有风险。 4.总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（　） 　答案：A 5. .金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。（　） 　答案：A解析:金融市场上的交易主体的角色是可变的，譬如一般企业是资金的需求方，但当企业资金有闲置的时候，企业也可以成为资金的供给方。 6.金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。（ ） 答案：B 7.商业银行应当将银行资产与客户资产合并共同管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。 （）答案：B 解析：不能将银行资产与客户资产合并共同管理，应严格分开。 8.凭证式国债不可上市流通，不可提前兑取。（ ) 答案：B 解析：凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证，记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取。提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。 9.通过客户现金流量表，可以发现客户消费方式上的潜在问题，有助于找到解决这些问题的方法。（ ) 答案：A ? 10.个人理财业务从业人员可以将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销。（ ） 答案：B ? 11.理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。( ) 答案：B 解析：是商业银行要将个人理财业务的结果报送银监会。 12.理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( ) 答案：A 13.教育规划就是指子女的教育规划。( ) 答案：B 解析：还有个人的教育规划。 14.商业银行应不定期地对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试。（ ） 答案：B 15.债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率。 （ ) 答案：A解析：债券的可赎回条款赋予了发行人更多的权利，这对投资者来说是不利的，因此降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率。 19.金融市场的主要功能包括（ ） A.集聚功能 B.资源配置功能 C．调节功能 D．反映功能 E．避险功能 答案：ABCDE 20.下列财产．不能抵押的有 A . 土地所有权B . 依法被扣押的财产C ．所有权、使用权不明的财产D ．依法被查封的财产E ．学校教学大楼 答案：ABCDE 解析：下列财产不得抵押： 　　（一）土地所有权； 　　（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外； 　　 （三）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施； 　　（四）所有权、使用权不明或者有争议的财产； 　　（五）依法被查封、扣押、监管的财产； （六）法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。 21.商业银行开展个人