公共基础-精讲班--第5章讲义题库.ppt

银行从业 公共基础 精讲班 主讲老师：王妍;第五章 银行业监管及反洗钱法律规定;第五章 银行业监管及反洗钱法律规定;一、大事记;二、检查监督权;;;【例题】单选：《中国人民银行法》第三十二条规定中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的（ ）行为有权进行检查监督。 A．执行有关存款管理的行为 B．执行有关贷款管理的行为 C．执行有关中间业务管理的行为 D．执行有关清算管理规定的行为 答案：D;一、大事记 ;二、适用范围 本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内（不含港、澳、台）设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。;【例题】单选：5．《银行业监督管理法》的监管对象不包括（ ）。 A．国家开发银行 B．东方资产管理公司 C．农村信用社 D．中国人民银行 ;答案：D 解析：在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行以及在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司以及经银监会批准设立的其他金融机构；D选项中国人民银行则有专门的《中国人民银行法》。 ;三、监督管理措施 （一）对违反审慎经营规则的监管措施 银监会或其省一级派出机构应当责令限期改正，逾期未改正或其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经其负责人批准，可采取下列措施：;（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务； （2）限制分配红利和其他收入； （3）限制资产转让； （4）责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利； （5）责令调整董事、高级管理人员或限制其权利； （6）停止批准增设分支机构。 银行业金融机构整改完毕后向其提交报告，其自验收完毕之日起三日内解除前款措施。;（二）对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施 按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。 1 . 接管 期限最长不超过2年。;2 . 重组 通过合并、兼并收购、购买与承接等方式改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，摆脱财务困难，继续经营。对于重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院依法宣告破产。 3 . 撤销 撤销指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。 ;4 . 依法宣告破产 企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力的，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产。对金融机构采取风险处置措施时，金融监管机构可向法院申请中止以该金融机构为被告或被执行人的民事诉讼或执行程序，以保证风险处置措施的顺利实施，避免债权人通过向法院申请来抢先取得这些金融机构的财产而使整顿措施无法进行。;三、其他监督管理措施;; 违反有关法律规定的法律责任形式包括：追究刑事责任，给予行政处罚和行政处分等。 一、刑事责任;二、行政处分;三、行政处罚;【例题】单选：撤职属于行政措施中的（ ）。 A．刑事责任 B．行政处罚 C．行政处分 D．吊销执照 答案：C 解析：行政处分包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。;【例题】单选：（ ）是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究法律责任的形式之一。 A．刑事责任 B．行政处罚 C．行政处分 D．吊销执照 答案：B;四、其他行政处理措施;;;;;一、 洗钱概述 洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。 洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。;;;【例题】单选：下列关于洗钱的说法中，不正确的是（ ）。 A．洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化 B．洗钱过程的三个阶段具体是指处置阶段、融合阶段、培植阶段 C．培植阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份 D．处置阶段是指为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖;答案：D 解析：处置阶段是指将犯罪