【2017年整理】第五章 银证转账.pptVIP

第五章;第一节 银证业务介绍;;;;第二节 开立证券账户;;中国的股票市场 1、上海证券交易所 简称沪市，成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，为不以营利为目的的法人，归属中国证监会直接管理。 截至2012年3月30日，共有919只股票、超过18万亿股票市值。;2、深圳交易所 简称深市，成立于1990年12月1日，于1991年7月3日正式营业，由中国证监会直接监督管理。 截至2012年3月30日，共有1425只股票、超过15万亿股票市值。;;;;;2010年度证券公司总资产排名;;;;;如何开立证券资金帐户;;深圳证券交易A股费用一览表;深圳证券交易B股费用一览表;上海证券交易费用一览表;投资者可将拥有的深市股份托管在全国任何一家证券公司，因此当投资者其所持有股票从一家公司转到另外一家公司时，我们称为“转托管” 投资者所拥有的沪市股份只能指定在一家证券公司交易，因此当投资者想将沪市股份??到另外一家公司交易时，就必须先撤销其原来的指定交易，再到另一家公司做“指定交易”;投资者需提供本人身份证，上海股东卡原件，代理人还应提供代理人身份证和授权代理书，签订指定交易协议书或指定交易撤销申请登记表 当日沪市有买卖委托的证券帐户不得撤销指定交易 指定交易即时生效，完成后即可进行证券买卖 ;证券交易一般采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次集中撮合的竞价方式，竞价时间：上午9：15-9：25 在集合竞价之后，对投资者申报的委托逐笔连续撮合处理的过程叫连续竞价，竞价时间：上午9：30-11：30，下午1：00-3：00;开市价，当日该证券第一笔成交价：证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生 证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易），当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价 ;价格优先 时间优先 ;什么样的委托不可以撤单;“T＋1”中“T”指的是“当天交易日”，“T＋1”指的是“当天交易日”后的第一个工作日 目前深沪A股票清算交收制度采用的是T＋1方式，指的是投资者当天买入的股票不能当天卖出，第二天过户后方可卖出 在资金使用上，当天卖出股票后，资金回到股资者账户上，当天即可以用来买股票。但是第二天才能提取现金。深沪B股采用的T＋3方式;涨跌幅限制是指对某只证券在一个交易日内的价格升跌幅实行限制 交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，比例为10%，其中ST股票涨跌幅为5%。 新股上市不受涨幅限制;;何为零股？零股如何处理;第三节 银证通;;“银证通”买卖股票与传统的证券营业部买卖股票的区别： （1）临柜地点不同：“银证通”投资者是通过银行的储蓄网点来受理投资者的开户等临柜业务，投资者不需要到证券营业部的柜台处理以上业务。 （2）委托渠道不同：“银证通”投资者既可通过银行方的委托方式（如：电话银行），也可通过所选择证券商一方的委托方式（如证券网上交易系统、证券营业部证券委托电话、证券商客户呼叫中心等）。 （3）资金结算处不同：“银证通”投资者不需要在证券商处开立资金账户，只须将钱存入银行的活期限存折就可以买卖股票。;;第四节 银证转账; ; ;;;;;;银证转账和银证通的区别;第五节 第三方存管;业务背景－－第三方存管（银行方存管） ;业务背景－－第三方存管（银行方存管） ;业务背景－－第三方存管（银行方存管） ;;2、适用范围;;;;;客户资金第三方存管中的账户体系 ;2、主办存管银行 ;3、客户证券资金台账 ;4、客户交易结算资金管理账户 ;5、客户银行结算账户 ;6、客户交易结算资金汇总账户 ;;;;;存管制度流程;;;;;;;;; 注意：这三者根本区别在于第三方存管业务为每个客户单独立户管理证券交易保证金；共同之处在于客户的交易习惯、委托方式没有变化。而第三方存管的根本目的在于保护客户的交易保证金。;常见问题;1、老客户在办理第三方存管手续之前，正常交易是否受影响？ ;2、实行“第三方存管”后，新客户开 户有何变化？;3、实行“第三方存管”前已在券商营业部办理开户的老客户如何办理第三方存管的签约手续？ ;4、什么是存管银行“签约”？ ;5、客户在银行端或券商端都可以办理存管银行签约吗？ ;6、客户在银行端或券商端都可以办理撤销或变更存管银行吗？ ;7、多银行存管是不是意味着客户可以开多家银行的账户，对应同一个券商端保证金账户？ ; 可以。具体办理事宜请到开户券商营业部咨询、办理。 ;9、签约当日可以办理解约吗？ ;10、签约当日可以办理变更存管银行吗？ ;11、客户重要信息（姓名、证件类型、证件号码）修改可以在银行端办理吗？ ;12、客户如需销户，如何办理？ ;13、实行第三方