浅谈关于柜面操作的几个风险点.docVIP

浅谈关于柜面操作的几个风险点 ?一、开户 ??? 在我们日常为客户办理的各种开户中，审核客户的证件尤为重要，要保证证件的真实性与一致性，真实性就是要知道如何识别证件真伪的方法，一致性是讲有的客户拿着别人的证件来办理开户，证件是真实的，但是不是本人办理，但是由于存在一定的亲戚关系，可能多看几次就觉得是本人办理了，在我们把握不准的时候，就需要双人复核，这样的话就能减少一些风险，特别是现在在办理本人开户时，还要给他们配套办理相关的电子的业务，把握客户证件的真实性与一致性就非常重要了。在办理卡的时候，一定要查清楚客户的客户编号，同时要把查询的正确客户编号记录下来，在办理5140银行卡领卡的时候输入正确的客户编号，以免开错名字，给客户带来不便。要是在银行卡领卡的时候能够反显客户的正确的客户姓名，就能够减少一些操作风险。 ??? 二、存、取款、转账业务 ??? 如果卡的存、取款和转账业务能够反显客户的姓名，就能够避免一些操作风险，在大额的业务中，也能起到主管授权的双人复核的真正作用。 ??? 三、特色业务的办理 ??? 在特色业务中办理电费缴纳的时候，输入客户号后，系统会马上跳入客户的欠费金额，其中要特别留意的客户的姓名是不是正确，要等缴费成功后才会看见客户的姓名，但是如果是客户采取转账缴费，成功后也不会显示客户的名字，要是能够在缴费的时候能够在同一个界面看见客户的姓名就不会出现缴错费用的事情。 ??? 四、证券业务的办理 ?? 证券系统不像DCC系统是凭借指纹进入系统，凭借的是密码，但是大家对这个系统风险防范不是特别重视，对密码的保管也不是特别严密，容易造成一些风险漏洞，可能出现拿别人的登录名给自己办理的业务的情况。