公司存款风险应急处置预案.PDFVIP

北大医药股份有限公司在北大方正集团财务有限 公司存款风险应急处置预案 为有效防范、及时控制和化解北大医药股份有限公司（以下简称 “北大医药” 或 “公司”）在北大方正集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存款的资 金风险，维护资金安全，特制定本风险处置预案。 第一章 组织机构及职责 第一条 北大医药成立存款风险预防处置领导小组，由公司董事长任组长， 为领导小组风险预防处置第一责任人，由公司财务总监任副组长，领导小组成员 包括公司总裁、董事会秘书、财务部经理等。领导小组负责组织开展存款风险的 防范和处置工作，对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意 他人隐瞒、缓报、谎报。 第二条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则办理： （一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导小组统一领导， 对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。 （二）各司其职，协调合作。按照职责分工，积极筹划、落实各项防范化解 风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。 （三）收集信息，重在防范。公司财务部应督促财务公司及时提供相关信息， 关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，并从集团、集团成员单位或 监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。 （四）定时预警，及时处置。加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向 领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最 低。 第二章 信息报告与披露 第三条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。定期 取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务 报告，评估财务公司的业务与财务风险。在将资金存放在财务公司前，取得并审 阅财务公司最近一个会计年度又一期经具有证券、期货相关业务资格的会计师事 务所审计的财务报告。 发生存款业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报，经具有证券、期货相 关业务资格的会计师事务所审计的年报，评估财务公司的业务与财务风险，由领 导小组根据信息资料分析每半年出具一份存款风险评估报告，报董事会审议通过 在中期报告、年报中披露。 第四条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规对关联交易 的要求履行决策程序和信息披露义务。 第三章 风险应急处置 第五条 当财务公司出现下列任何一种情形，应于两个工作日内书面通知本 公司，并采取措施避免损失发生或扩大。 （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第三十一条、第 三十二条、或第三十三条规定的情形； （二）财务公司任何一个资产负债比例不符合《企业集团财务公司管理办法》 第三十四条的规定要求； （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫 款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑 事案件等重大事项； （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营 风险等事项； （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者 该股东对财务公司出资额； （六）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超过 30%； （七）财务公司的股东对财务公司的负债逾期6个月以上未偿还； （八）财务公司出现严重支付危机； （九）财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损超过注册资 本金的10％； （十）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行 政处罚； 十一）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿； （ （十二）其他可能对北大医药存放资金带来安全隐患的事项。 第六条 当财务公司出现第五条所述任何一种情形，领导小组应立即启动应 急处置预案程序。 第七条 处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公司提供详细 情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存款风险原因，分析 风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化 解风险措施和责任，并制定风险应急处理方案。应急处理方案应当根据存款风险 情况的变化以及