关于完善基金分类事宜的说明.PDFVIP

关于完善基金分类事宜的说明 晨星（中国）研究中心 2011年10月 晨星于2004年3月首度公布了对中国基金的分类方法。随着市场的发展、基金数量和品种的增加，为 了使分类更加客观地反映基金的资产分布状况以及相应的风险收益特征，并符合中国市场相关法规的要求， 晨星将对中国国内基金分类进一步细化与完善，调整的内容如下，自2011年10月31 日起采用。 1. 针对非QDII开放式基金，在原有九个晨星分类中增加“其它”分类。定义为：不属于以上任何分类； 或由于使用特殊策略而不适合与以上分类的基金进行收益与风险评价。 2. 针对QDII基金，晨星主要以基金所投资的资产类型、区域等组合数据为基础，并考虑招募说明书 中关于投资范围、投资比例和业绩比较基准等规定，遵循晨星全球基金分类标准进行分类。 晨星中国开放式基金（非QDII）新分类标准 大类 晨星分类 说明 主要投资于股票类资产的基金。一般地，其股票类投资占资 股票型基金 股票型基金 产净值的比例≥70%；且其股票投资占资产比例的下限不低 于60% 。 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票 激进配置型基金 型基金和债券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值 的比例≥70%。 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票 混合型基金 标准混合型基金 型基金和债券型基金的分类标准；其股票类投资占资产净值 的比例70%，其固定收益类资产占资产净值的比例50%。 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票 保守混合型基金 型基金和债券型基金的分类标准；其固定收益类资产占资产 净值的比例≥50%。 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 激进债券型基金 ≥70%，纯股票投资占资产净值的比例不超过20% ；其股票 类资产占资产净值的比例≥5%。 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 债券型基金 ≥70%，纯股票投资占资产净值的比例不超过20% ；其股票 普通债券型基金 类资产占资产净值的比例5%，且不符合短债基金的分类标 准。 主要投资于债券的基金，仅投资于固定收益类金融工具，且 短债基金 组合久期不超过3 年。 主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债 货币市场基金 货币市场基金 券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等。 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定 保本基金