案件防控知识考试题库(2015年版)精要.doc

案件防控知识考试题库 湖北省农村信用社联合社 二〇一五年十二月 序 言 银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。 案件防控，关键在人。通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。 银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。 湖北省农村信用社联合社 二〇一五年十二月  目 录 案件防控知识考试题库 1 一、单选题 1 二、多选题 36 三、判断题 71 案件防控知识考试题库答案 83  案件防控知识考试题库 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A ）类案件。 A. 一　　　B. 二　　　C. 三　　　D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）类案件。 A. 一　　　B. 二　　　C. 三　　　D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C）类案件。 A. 一　　　B. 二　　　C. 三　　　D. 四 4．银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（B）的原则。 A.全面、保密 　　　B.及时、真实 C.真实、保密 　　　D.全面、客观 5． 根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，各行案件风险信息由（C ）归口管理。 A.内审部门 B.综合部门 C.合规部门 D.对口业务部门 6. 根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，疑似案件风险事件发生后，各行应第一时间开展调查，迅速掌握事件概况，在事发后（B）小时内，以口头或书面方式向省联社合规与风险管理部报告；对确认为案件风险事件的应在（ ）小时内依规向银监部门报告。 A.6 12 B.3 24 C.3 12 D.6 24 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质 B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度 C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 D．以上全是 8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（D） A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定 B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计 C．要及时、深入了解情况，对行为失范