8、Ch8OrganizationsandManagement要点.pptx

Investment Banking;;投资银行的组织结构;投资银行产权制度的演进;合伙制;混合公司制;现代公司制;现代投资银行的内部结构;Merrill Lynch 美林;Bank of American;投资银行的海外机构;投资银行的经营管理;现代投资银行的风险管理;现代投资银行的风险管理;案例：美国加州橘郡破产事件;现代投资银行的风险管理;案例：伦敦鲸事件;案例：伦敦鲸事件;现代投资银行的风险管理;现代投资银行的风险管理;案例：巴林银行事件;案例：巴林银行事件;案例：巴林银行事件;案例：巴林银行事件;案例：巴林银行事件;案例：巴林银行事件;案例：巴林银行事件;案例：“乌龙指”;案例：“乌龙指”;案例：“乌龙指”;案例：“乌龙指”;现代投资银行的风险管理;现代投资银行的风险管理;现代投资银行的客户关系管理;现代投资银行的客户关系管理;金融服务产品的结构性定位 ;现代投资银行的客户关系管理;延伸：???净值人群（High-net-worth）;延伸：高净值人群（High-net-worth）;延伸：高净值人群（High-net-worth）;延伸阅读：私人银行（Private Banking） ;根据西方银行业的服务分类，第一类是大众银行（Mass Banking），不限制客户资产规模；第二类是贵宾银行（Affluent Banking），客户资产在10万美元以上；第三类是私人银行（Private Banking）,要求客户资产在100万美元以上；第四类是家庭办公室（Family Office），要求客户资产在8000万美元以上。;当然，各家国际性大银行在不同地区，不同时间段要求的最低金融资产额度也略有不同，比如高盛对港澳地区私人银行客户设置的门槛是1000万美元，HSBC的最低门槛是300万美元，而UBS（全球私人银行资产名列第一）对中国大陆客户的离岸账户的金融资产要求仅为50万美元。 ;有一些私人银行，发明了一些让人叹为观止的营销方式，比如已经60岁的安德森博士原本是斯坦福大学的历史教授，1977年加入富国银行后，不仅协助银行创建了几座历史博物馆，同时还为富国银行找到自己的客户发挥了不一般的作用。 这位历史学博士发现了一个有趣的现象：有钱人都渴望了解自己家族的历史，而由安德森博士建立起的客户关系已经给银行带来了10亿美元的新增管理资产。;旧金山艺术赞助人露西·朱厄特在看芭蕾舞表演时，和富国银行的高管谈起她先生的祖父可能是当年富国银行的公共马车司机。几天后，在董事长的安排下，安德森博士开始查询朱厄特的家族历史，并确认在19世纪80年代，朱厄特的祖父确实曾在华盛顿州当过富国银行的司机和代理商。 好奇的露西也很想知道自己祖先的历史故事，安德森博士很快就汇集到了相关资料，他们发现露西的曾祖父诺曼· 维阿德是来福枪和轻武器的发明者，他和林肯总统的许多往来信件被国会图书馆收藏。此外，她的祖辈们还创立了美国最早的农用机械制造公司之一。露西惊讶到说不出话来，2个月以后便将一笔资金交给富国银行打理。;私人银行业务很大程度上是一项员工的个人游戏，而不是团队行为，同客户的关系也往往是高度个人化的。 亚洲是目前全球私人银行关注的处女地。汇丰和花旗这样的全球金融业巨头在同高盛和摩根史丹利等投资银行竞争个人理财业务客户。 ;现代投资银行的客户关系管理;私人与小型企业客户;大型企业与 机构客户;现代投资银行的人力资源管理;聘用机制;现代投资银行的人力资源管理;薪酬制度;《证券公司治理准则，2012》 第六十五条 证券公司高级管理人员的绩效年薪由董事会根据高级管理人员的年度绩效考核结果决定，40%以上应当采取延期支付的方式，且延期支付期限不少于3年。延期支付薪酬的发放应当遵循等分原则。 高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，证券公司应当停止支付全部或者部分未支付的绩效年薪。 ;我国证券公司的基本岗位结构