小贷公司资金管理办法.docVIP

××××××小额贷款有限公司 财务部资金管理办法 第一条为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，提高资金利用效率，控制财务风险，实现内资金管理的高度统一，制订本办法。第二条 管理机构 　　(一)公司设立资金，在财务总监领导下，办理公司结算、贷款、资金管理工作。 　 　 (二)资金具有管理和的双重职能。第条 业务管理 业务第一步.信贷部将借款人借款凭证(附件:1)和贷款出帐通知(附件:2)交由财务会计部； 第二步.财务会计部对借款人借款凭证(附件:1)和贷款出帐通知(附件:2)审核无误后，向资金结算中心发出划款指令书(附件:3)。 第三步.资金结算中心根据划款指令书(附件:3)开出相应的支票，交由基本账户开户银行进行划款。 根据金融办要求，发放贷款；收回贷款本金、利息只可通过基本账户进行结算。 第四步.划款完成后，资金结算中心将支票头及经银行人员签字确认的划款指令书(附件:3)交由财务会计部进行帐务处理。 注：请务必按以上程序步骤进行操作。 第条 业务管理　　第条第条 审批顺序　　先下级，后上级；先定性审批，后集中标准；先经业务线、行政线有关部门，后报财务线。若遇有关核人员出差在外，可由其授权人代核、代批，但事后必须请有关人员追认。20××年月日 ××公司贷款出帐通知（业务编号： ）（存根） 财务部： 根据公司对本笔贷款的审决情况，以及相应的贷款出帐审核情况，该笔贷款符合出帐要求，特作如下贷款出帐安排： 申请人名称 贷款金额： 万元 利(费)率： 利息： 期限： 担保方式 抵、质押率： 其他要求： 特此通知。 日期： 财务部负责人：（财务总监） 出帐前审核人：（信贷部经理、总经理） 财务部经办人：（小贷会计） 财务部印章： 贷款出帐专用章： ――――――――――――――――――――――――――――― ××公司贷款出账通知（业务编号： ） 财务部： 根据公司对本笔贷款的审决情况，以及相应的贷款出账审核情况，该笔贷款符合出账要求，特作如下贷款出账安排： 申请人名称 贷款金额： 万元 利(费)率： 利息： 期限： 担保方式 抵、质押率： 其他要求： 特此通知。 日期： 出账前审核人： 贷款出账专用章： 附件：三 划款指令书 中国××××××××××××支行： (此处由会计盖小贷公司条章)有限公司申请于 年 月 日自本公司在贵行开立的存款账户（账号 ）向单位名称或个人姓名： 划转资金人民币 （￥： ）。 资金划入账户名称： 开户行：××××××支行 账号： 资金用途：小额贷款 法定代表人或授权代表：（总经理签字） 公章：（小贷公司章） 年 月 日 本划款指令书一式两份；一份中国××××××支行营业室留存，一份(此处由会计盖小贷公司条章)有限公司留存； 签收人（双人）： （银行人员签字） 签收单位：××××××支行 派送人： （资金结算中心经办人员签字） 派送单位：(此处由会计盖小贷公司条章)有限公司 送达日期： 年 月 日 送达方式： □邮寄 □面送 附件：四 ×××公司贷款结清证明（业务编号：×××××× ）（存根） 本笔贷款已于 年 月 日到期，贷款本息已于 年 月 日全部结清： 申请人名称 贷款金额： 利（费）率： 利息： 期限：2个月 担保方式 抵、质押率： 附注： 特此证明。 日期： 财务部审核人： 信贷审核人： （资金结算中心收款人签字） （信贷部人员签字） ――――――――――――――――――――――――――――――――－ 焌熙贷款结清证明（业务编号：×××××× ）（存根） 本笔贷款已于 年 月 日到期，贷款本息已于 年 月 日全部结清： 申请人名称 贷款金额： 利（费）率： 利息： 期限：2个月 担保方式 抵、质押率： 附注：