第3方存管业务考试复习提纲.docVIP

第三方存管业务考试复习提纲 基本概念： 1、在客户交易结算资金第三方存管模式下银行和券商各承担什么职能？ 在第三方存管业务模式下，证券公司不再向客户提供资金存取服务。由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理；由证券公司根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算投资者的资金和证券；由存管银行向客户提供交易结算资金存取服务。 2、第三方存管与“银证通”、“银证转账”业务对比，有什么异同点？ 将第三方存管业务与银证转账、银证通业务对比：银证转账是在以往非银行存管的模式下为客户提供的一种银行资金与保证金账户划转的途径；银证通的资金是由银行管理，但没有为每个客户单独立户进行管理证券交易保证金；第三方存管业务为每个客户单独立户进行管理证券交易保证金，符合新证券法的要求；第三方存管业务从源头上杜绝了券商挪用客户保证金的事件发生，更好地体现了国家监管机构对于投资者的保护。 第三方存管业务与以往的银证转账、银证通业务的根本区别在于，第三方存管业务为每个客户单独立户管理证券交易保证金。共同之处在于客户的证券交易习惯无需改变、客户的委托方式未发生变化。 3、实行客户交易结算资金第三方存管制度的根本目的是什么？ 实行客户交易结算资金第三方存管制度的根本目的在于保证客户交易结算资金的安全。 4、什么是存管银行？ 存管银行指按照《证券法》的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务服务的商业银行） 5、什么是主办存管银行？ 主办存管银行是由证券公司指定的，除履行一般存管银行的责任外，还负责证券公司与登记结算公司、场外交收主体之间的一级法人交收资金划付工作。 6、什么是多银行存管模式？ 多银行存管是指考虑到客户的不同银行偏好，同时为引入存管银行之间的良性竞争机制，提升客户服务水平，券商将选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选。 第三方存管业务将充分满足客户的银行偏好,但同一客户只能够指定1家存管银行。 7、新证券法中关于客户交易结算资金的存管有什么规定？ 新证券法于2005年10月27日修订通过,并于2006年1月1日开始施行，新证券法第一百三十九条规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户名义单独立户管理。 8、实行第三方存管对客户的好处有哪些？ 实行第三方存管对客户的好处包括：1）客户保证金的安全由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全得到保障；2）客户可以通过银行提供的多种方式完成银行账户资金与证券交易结算资金之间的划转；3）客户成为券商和银行的共同客户，同时享受证券投资服务和银行综合理财服务。 二、账户体系： 1、意义：账户体系是第三方存管业务的核心。 2、第三方存管账户体系内的各账户定义及其用途是什么？ 客户银行结算账户是客户在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。 客户证券资金台账是客户在证券公司专门开立的用于证券交易的账户，它与客户在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户相对应。证券公司通过客户证券资金台账可以做到：1）对客户的证券买卖交易进行前端控制；2）对客户的证券交易进行清算交收；3）为客户计付利息。证券公司在日终结算后，将客户清算交收数据和客户证券资金台账余额发送至存管银行。存管银行同步调整客户交易结算资金管理账户明细记录和客户交易结算资金管理账户余额。 客户交易结算资金管理账户是指存管银行为每个投资者开立的，用于记载客户交易结算资金变动明细、与客户的证券资金台账之间建立余额对应关系的账户。客户交易结算资金管理账户只具有向登记结算公司、存管银行的客户交易结算资金汇总账户、其他结算主体等的资金划拨功能。 客户交易结算资金汇总账户是指证券公司为集中存管客户（包括个人投资者和机构投资者）交易结算资金在存管银行开立的专用存款账户。客户交易结算资金汇总账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款、证券交易交收和支取佣金手续费等用途。 证券公司可根据业务需要在其业务涉及到的存管银行各分行开立客户交易结算资金汇总分账户。客户交易结算资金汇总分账户中的资金由证券公司从其在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户拨付，账户中的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款，以及与客户交易结算资金汇总账户间进行资金划拨等用途，不得他用。存管银行在日终进行总分核对时，应将客户交易结算资金汇总分账户的资金自动纳入客户交易结算资金汇总账户一并计算。客户交易结算资金汇总分账户的调款和查询权限归证券公司总部管理。 法人资金交收过渡账户是指证券公司在主办存管银行开立的，用于与登记结算公司和其他结算主体之间进行一级法人资金交收的银行结算账