保险经纪公司工作总结_0.doc

保险经纪公司工作总结 篇一：保险经纪人工作总结 工作总结二个月在保险经纪公司工作的短暂的时间里面，通过学习令我受益匪浅，从中学习到和 领悟到很多东西。我们在公司前辈们的教导下也了解到了许多书本里面无法学习到的内容。 总结起来，有以下几个方面： 一、先做人后做事 虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开始，不仅要求我们 要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉 你要做什么， 应该做什么， 或者该怎么去做。 这样被动的学习或者工作的态度都是很不可取， 是很失败的，这样搞垮自己，落得的结果将是一无所有。在这个不断发展的社会的大潮之中 要生存下去甚至要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决 不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作中 更好地生活下去，成为佼佼者。 二、保险经纪公司的业务操作流程 通过学习我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，具体的操作流程如下：1、 客户开发。客户是公司的衣食父母，一个项目的操作皆是由客户的需求开始的。而我们只要 是通过社会关系或者预约、拜访等方式进行市场上的开拓。2、确定委托关系。在这个环节 必不可少的是和客户签订授权书以及保险经纪服务协议书，使日后工作的进行有法律依据。 3、收集项目资料。常言道：知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户 的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更好地服务客户。这就要求我们将客户多提供的 资料进行筛选、分类、整理，从而形成一套系统完整的项目资料。 4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的 重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营管理的深入了解，包括业务的性质和经营管 理的特色、未来产品和服务的发展趋势，以及经营管理上的最大的疑虑（不仅要了解客户最 大的风险承受能力， 临界点， 还要分析有什么情况和原因会让公司无法继续生存发展下去。 ） 其次，要建立对客户的深入了解。一方面，我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现 金流动造成的打击和伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们 还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。 再次， 协助客户建立前瞻性风 险处理政策，其一，分析公司可以或者必须自留的风险，内容包括风险的种类,自留的幅度， 准备金或者资金来源，风险自留和控制。其二，分析和决定公司可以借助非保险手段转移的 风险，比如合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险。 5、保险设计和安排。在这一点上，保险经纪公司和保险公司有着本质的区别，各自代 表的立场截然不同。经纪公司作为投保人的保险顾问，必须以客户的利益为出发点，为客户 寻求最有的保险保障。 基于这点， 我们会专门聘请经验丰富的工作人员对客户及其工作进行需求调查工作，并做出详尽的需求报告，建立完整的风险背景与保险资料。接下来进行的工 作就是准备风险管理报告， 包括陈述公司的业务相关的风险， 陈述可能会发生的最大的损失 （含性质和金额），检视损失记录，查找公司风险管理的缺点，并对公司的风险管理提出改 进的建议。 在公司的风险管理分析之后就要研讨保险安排计划。 在完成这些文书的准备工作 后便要付诸行动： 将邀保书递送给符合承保的各个保险公司， 通过询价或者招标的方式选择 承保的公司。在这里需要注意的是保险方案和承保的保险公司最终的抉择权是在客户的手 中， 而我们只是将各个保险公司原始的保险方案报价汇总， 并向客户详细介绍各个保险公司 的具体情况，提出我们的专业的意见，让客户根据自己的具体情况进行选择。待到接受承保 保险公司确定之后，我们将与其谈判以落实保险条件，取得客户订单，并核对保险单和相关 的文件。 6、协助做好防灾防损工作揖及保险理赔工作。风险是无处不在的，要使损失降到最低， 得先从预防措施做起，协助客户做好防灾防损的工作，尽量避免风险。比如风险预警通知、 定期向客户提交风险查勘报告。如果不幸还是降临，发生保险事故时，我们将立即告知客户 采取减少损失、控制风险以及保护现场的措施，并在第一时间通知保险公司，在确认保险事 故之后，协助客户办理保险事故索赔，并要跟进索赔的进展，在有需要的时候参与有关索赔 的会议，以帮助客户争取到公平、合理的赔偿。这个环节虽然是很复杂，程序也很繁琐，但 是却将保险经纪人的价值充分体现出来。 当我们刚刚接触到保险经纪人这个具体的操作流程的时候， 我们都觉得这个职业所做的 工作太过于繁琐、复杂。然而，当我们在实习的时候真正投入这个行业的时候，不由自主地 对它改观。它的行业职能使你可以穿梭各行各业，与不同阶层的人打交道。而且，你的工作 内容会随你所接触的项目而定的， 进行