外汇资金基础知识介绍〔2007.5分行〕.docVIP

外汇资金基础知识介绍 培训提纲 外汇资金交易基础知识介绍 结售汇业务知识介绍 外汇买卖业务知识介绍 ☆结售汇业务知识介绍 一、基本概念和常识 1、主要几种货币及符号 欧元 EUR Euro 英镑 GBP Pound Sterling 澳大利亚元 AUD Australian Dollar 美元 USD US Dollar 加拿大元 CAD Canadian Dollar 瑞士法郎 CHF Swiss Franc 港币 HKD Hong Kong Dollar 日元 JPY Japanese Yen 瑞典克郎 SEK Swedish Krone 丹麦克郎 DKK Danish Krone 挪威克郎 NOK Norway Krone 新加坡元 SGD Singapore Dollar 新西兰元 NZD New Zealand Dollar 人民币 RMB (CNY) 2、汇率的表示方法：汇率一般都表示为——A/B=C，其中A为商品货币，B为标价货币，C为汇率（比价） 如： USD/CNY=8.0430 （1美元=8.0430元人民币）； EUR/USD=1.1870 （1欧元=1.1870美元） 无论哪种标价法汇率数值的变大表示前面一种货币的上涨。 3、直接标价法：是以本国货币来表示每一单位外国货币的价格，在国际上外汇市场上，大多数的汇率报价方式采用直接标价法。如1USD=7.995RMB，1USD=113.5JPY。 4、间接标价法：每一单位的本国货币折合若干外国货币，本国货币的地位是商品，而外国货币是价格（英镑GBP 欧元EUR 澳元AUD 纽元NZD）。如：1GBP=1.88USD，1AUD=0.76USD。 5、“点”：汇率变动的最小单位，一般是汇率的最后一位小数如： USD/CNY = 8.0485 —— 0.0001 USD/HKD = 7.7550 —— 0.0001 USD/JPY = 117.60 —— 0.01 5、“点差”：买入价与卖出价之间的差价（双边点差）；买入价、卖出价与中间价之间的差价（单边点差）。 6、市场准入：结汇、售汇业务及其相关的业务（远期结售汇、人民币与外币掉期业务）是目前外汇业务中继续实行审批制的一类业务。其市场准入、退出管理由国家外汇管理局审批管理。 结售汇概念 7、结售汇是指结汇与售汇的统称，结汇是指境内外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人，按一定汇率收取本币的行为。 8、远期结售汇业务是指我行与客户协商签定远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。远期结售汇业务属于远期外汇买卖，即外汇兑人民币的远期交易。 二、结售汇汇率制度 1、我国人民币汇率的发展变化进程 1994年1月1日以前，我国实行的是官方汇价和外汇调剂价格（市场汇率）并存的双重汇率体制。 1994年至2005年7月21日，我国实行的是以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制。美元汇率从1994年1月1日的8.70元，一直贬值至2005年7月21日的8.28元左右。 2005年7月22日，我国实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节、有管理的浮动汇率制，美元贬值至8.11元左右。当时规定美元现汇交易价不得超过中间价的上下浮动3‰。其他币种也规定了一定的浮动幅度。中国人民银行每天下午3：00公布第二天美元对人民币的中间价。 2005年9月23日，中国人民银行再次扩大了交易点差，银行对客户挂牌美元现汇交易价不得超过在中间价的上下浮动1%，取消了非美元的现汇和现钞交易点差的限制，由银行自行决定对客户的现汇、现钞买卖价。 2、目前我行的现行汇率规定 即期结售汇牌价：从2005年12月10日起我行实行一日多价的结售汇牌价制度，牌价根据国内外外汇市场运行时间区分为交易时间点差和非交易时间点差。 远期结售汇牌价采用实时询价的方式。 三、结售汇业务收入计算 我行的结售汇业务收入通过与客户的结售汇交易汇价与分行（总行）平盘汇价的价差来实现。 举例： 2006年8月23日下午3：30时的结售汇牌价 交易对象 　币种 中间价 汇买价 汇卖价 钞买价 支行与客户 美元 7.9696 7.9537 7.9