甘肃省小额贷款公司评审核准实施细则.docVIP

甘肃省小额贷款公司评审核准实施细则 时间：2014年08月13日信息来源：甘肃人民政府省金融工作办公室?点击：1013次?【字体：大?中?小】 甘肃省小额贷款公司评审核准实施细则?? 第一章 总则 第一条?为进一步规范小额贷款公司评审核准程序，确保评审核准工作科学规范、公正透明，根据《甘肃省小额贷款公司管理试行办法》，制定本实施细则。第二条?小额贷款公司评审工作坚持科学规范、严格审查、公平公正、均衡发展的原则，统一评审标准，规范评审程序，严格评审核准，确保评审核准工作公正、公平、公开、透明。第三条?批准设立小额贷款公司，实行联席会议评审核准制度。即对符合申请条件、申请资料合格的拟筹建（开业）小额贷款公司，全部纳入评审范围，提交省小额贷款公司联席会议进行集中评审，评审通过后由省政府金融办下发筹建（开业）批复。 第二章 筹建（开业）申请资料审查 第四条?县市区、市州（兰州新区）、省金融管理部门负责对申请资料的审查、推荐工作，实行逐级审查制度。第五条?申请人首先向所在县市区金融管理部门提出筹建（开业）申请，并报送有关申请资料。第六条?县市区金融管理部门对申请资料进行初审合格后，向所属市州金融办提出申请。第七条?市州金融办对县市区上报的申请资料完成复审工作（嘉峪关市、兰州新区金融办可直接受理申请人的申请资料）后，对审查合格的结合本区域发展需要向省政府金融办提出推荐申请。第八条?省政府金融办自收到市州、兰州新区金融办上报的申请资料后，于7个工作日内完成对申请资料的终审工作，对不合格的申请资料说明情况后予以退回，对合格的申请资料下发《申请资料审查合格通知书》，并统一提交省小额贷款公司联席会议进行评审。 第三章 筹建（开业）申请资料要件 第九条?申请人应按照《甘肃省小额贷款公司管理试行办法》和本细则要求，认真组织申请资料。资料内容要求合法、真实。第十条?筹建申请资料应包括以下要件：（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构性质、公司类型、机构拟定名称、业务范围、拟注册资本和住所。筹建工作小组负责人姓名、身份证复印件、简历、联系方式、联系地址和邮政编码。最后一页全体股东应签字并加盖公章或私章，没有私章的应按左手食指手印；（二）筹备工作委托书（见附件1）；（三）投资主体资格证明。企业法人作为投资人的，须提交企业法人营业执照、机构代码证复印件、经审计的由会计师事务所出具的近两年财务审计报告（主发起人需提交近三年财务审计报告）、企业基本情况；事业法人作为投资人的，须提交事业单位法人证书、机构代码证复印件、单位基本情况；自然人作为投资人的，提交股东简历表（见附件2）。其他社会组织作为投资人的，须提交相应资格证明材料；（四）主发起企业近三个会计年度完税证明（须加盖所属相关税务部门公章）；（五）会计师事务所出具的年度审计报告（其中资产负债表、损益表和现金流量表均需加盖会计师事务所附件专用章）；（六）股东承诺书。股东对出资、报批资料的真实性和股东责任等做出承诺（见附件3、附件4）；（七）人民银行出具的主发起企业和股东信用报告原件（每页须加盖所在地人民银行公章）；（八）主发起企业法人代表和股东户籍所在地公安部门出具的无犯罪记录证明原件（须加盖户籍所在地公安部门公章）；（九）股东关联情况法律意见书原件（由律师事务所出具，并加盖律师事务所公章）；（十）可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后三年的目标客户、盈利状况、资产规模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测）、金融风险分析（如资产质量恶化、亏损等）；（十一）筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、组织管理架构、高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度制订计划，筹建工作步骤和时间安排等；（十二）律师对拟申报资料的合法合规性出具的法律意见书原件（由律师事务所出具，并加盖律师事务所公章）；（十三）与申请相关的股东大会、董事会、监事会决议（全体股东应签字并加盖公章或私章，没有私章的应按左手食指手印）；（十四）监管部门要求提供的其他资料。第十一条?开业申请资料应包括以下要件：（一）开业申请书。内容包括拟开业小额贷款公司名称、注册资本、办公场所、业务范围、内设机构、投资人情况（包括股东简历、股东承诺书、股东自有资金证明，投资人必须与筹建申请一致）、人员编制及董事、监事、高级管理人员（经理、副经理、财务负责人等）名单。最后一页全体股东应签字并加盖公章或私章，没有私章的应按左手食指手印；（二）企业名称预先核准通知书（由所在的市州工商行政管理部门出具，并加盖其公章）；（三）会计师事务所出具的验资报告；（四）公司章程；（五）