老挝外汇及贵金属管理条例剖析.docVIP

老挝外汇和贵金属管理条例 第一章 略 第二章 外汇买卖 第一至第四条 略 第五条 外汇买卖和使用的目的 1，汇出贸易款（包括L/C,TT,SWIFT），准备材料 老中英的购汇申请书（自己出模板） 购货清单 形式发票 买卖合同（如无购货单和形式发票情况下才要买卖合同） 营业执照和经营许可证（进出口） 2，汇出运输，保险，仓储款（非贸易） 购汇申请书 运单 保险合同 仓单（入库单据） 营业执照和经营许可证（进出口） 3，汇出资金，国外借款利息 购汇申请书 借款许可证（央行出具） 借款合同和还款计划 国外资本输入证明（央行出具） 投资许可证 营业执照 4，支付利润与股息 购汇申请书 股息和利润分配决议书（股东大会和管理会出具） 投资许可证 营业执照 5，资本汇回或汇入第三国（投资者汇回自己的国家或别的国家） 购汇申请书 减少规模及资产证明书（企业仍在营业状态） 资本输入证明（央行证明） 停业证明/企业售卖合同/卖出股份证明（股东大会出具）/破产证明（法院出具） 6，利息收入或者劳务费用（汇回自己的国家或者第三国） 购汇申请书 劳动合同或者相关收入合同 存款证明或者债券买入证明 7，投资资本金汇出 购汇申请书 国外投资许可证（老挝政府出具） 投资许可证（被投资国家出具） 资本出境证明（央行） 8，国外就医 购汇申请书 国外就医许可证明（省级或市级医院出具） 9，海外留学 购汇申请书 老挝教育部门开出的证明或国外教育机构出具的学费及学习证明 10，旅游 购汇申请 签证及护照 第六条：汇率的制定 第三章 老挝居民和非居民开立和使用存款账户 第七条，老挝居民与非居民在境内开立与使用外币账户（个人，法人） 1.老挝居民与非居民在境内开立账户需准备的材料（个人）： 身份证/户口簿/护照 如果为第三方开立账户须有持币人的授权书和相关人员的身份证件 2.老挝居民与非居民外币账户的使用： 大笔存款存入外币账户或者此笔款项无交易背景，这笔钱入账之后商业银行必须上报给老挝央行反洗钱部门。 外币账户取现金或者转入其他账户。如果须在国内使用支付就必须依照此文件第3条例执行。 3.老挝居民与非居民开立外币账户（法人）： 开立外币存款账户的申请书 计划投资部颁发的投资许可证 4. 老挝居民与非居民对外币账户的使用（法人）： 大笔存款存入外币账户或者此笔款项无交易背景，这笔款入账之后商业银行必须上报给老挝央行反洗钱部门。 外币账户取现金或者转入其他账户。如果须在国内使用就必须依照此文件第3条例执行。 第八条，个人使用外币的权利 第九条，开立和使用非居民的基普账户 第十条，居民开立和使用外币账户 个人居民在以下情况下允许开立外币账户： 老挝政府驻海外代表人员 海外留学人员 海外务工人员包括公司驻外人员 老挝居民（法人）在国外开立外币账户需要以下材料： 在国外开立账户的申请书（央行规定的模板） 营业执照/开立分支机构或代表处的许可证（若11章提到） 央行出具的国外借款申请书和国外借款合同（根据国外借款的账户） 非银行法人只允许在国外开立活期账户。 老挝居民（法人）在国外已开立账户未得到央行允许，必须上报央行。 第十一条，境内外外币账户的管理 个人和法人在商业银行开立外币账户必须遵守第3条和第5条规定。 个人和法人每季度向央行汇报外币账户的往来明细。以上账户的资金可以汇到国内帐户。 第十二条，外汇收入监管 老挝个人与法人收到运输，服务和其他收入，必须在120天内解付。这笔款必须存入商业银行，除得到老挝央行的特许之外。如果需要在国内使用，须在商业银行或兑换商店兑换成基普方能使用。 央行在以下情况下允许个人和法人把外币收入存入国外账户里： 1.央行批准的偿还国外借款，依据第20条的第1点。 2.根据老挝央行的计划偿还贸易贷款，依据第20条的第3点。 外债余额必须全部转回老挝。商业银行必须向央行汇报本行行内的外币收入。 第十三条，携带基普现金，外币和贵金属出入老挝境内 老挝居民和非居民出入境老挝不能携带超过2千万基普。陆路携带外币现金和贵重金属进入老挝境内没有数量限制，但是如果等值超过1亿基普需报海关。以海关出具的携带现金和或贵金属证明为准。由陆路携带现金和贵金属出境，等值1亿基普以上的需由老挝央行或者商业银行出具证明.老挝境内的商业银行和金融机构运送老挝现金和外币进出老挝境内时需依据此份协议中第19条和第16条执行。 第四章 兑换商店和商业银行的外汇操作 第十四条，外币兑换的批准 个人和法人必须在由老挝央行授权的商业银行和兑换商店中才能进行外币兑换业务，这些商业银行与兑换商店必须具有以下条件： 具有良好的信用与社会地位 有合适的营业地理位置 能提供