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国金鑫金灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：国金基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 国金鑫金灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 重要提示 本基金募集申请已于2015 年7 月21 日获中国证监会证监许可〔2015〕1741 号文准予募集注册。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基 金，低于股票型基金。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在 一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易，存在流动性风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资人自行承担。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现 的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招 募说明书和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资 决策，自行承担投资风险。 I 国金鑫金灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 II 国金鑫金灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 目 录 第一部分 绪言 1 第二部分 释义2 第三部分 基金管理人6 第四部分 基金托管人 14 第五部分 相关服务机构20 第六部分 基金的募集23 第七部分 基金合同的生效26 第八部分 基金份额的申购与赎回27 第九部分 基金的投资36 第十部分 基金的财产45 第十一部分 基金资产的估值46 第十二部分 基金的收益与分配51 第十三部分 基金费用与税收53 第十四部分 基金的会计与审计55 第十五部分 基金的信息披露56 第十六部分 风险揭示61 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算64 第十八部分 基金合同内容摘要 66 第十九部分 托管协议的内容摘要82 第二十部分 对基金份额持有人的服务 101 第二十一部分 其他应披露事项 103 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 104 第二十三部分 备查文件 105 国金鑫金灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书