3.第5章 物流业与信贷市场5.pptVIP

1.基于权利的存货质押融资业务 存货质押业务典型模式 基于权利的存货质押融资业务，也常常被称为仓单质押融资，主要是以代表物权的仓单或类似仓单权利凭证的质押融资。由借款企业、金融机构和物流公司达成三方协议，借款企业把质物寄存在物流公司的仓库中，然后凭借物流公司开具的仓单向银行申请贷款融资。银行根据质物的价值和其他相关因素向其提供一定比例的贷款。仓单质押融资业务按仓单的性质又可分为标准仓单质押融资和普通仓单质押融资。 5.4.3 存货质押融资业务 5.4 供应链融资 普通仓单质押授信指融资企业以仓库或其他其三方物流公司提供的非期货交割的仓单为质押物、对仓单作出质背书的一种授信业务。 1.基于权利的存货质押融资业务 存货质押业务典型模式 5.4.3 存货质押融资业务 5.4 供应链融资 2.基于流动货物的存货质押融资业务 相对于仓单质押等基于权利的存货质押融资业务而言，基于流动货物的存货质押融资业务属于现货质押，由借款企业、金融机构、监管公司达成三方协议，借款企业把质物移交给金融机构指定的仓库。 分类依据 业务模式 业务特点 监管地点 库内监管 物流企业自有仓库监管 库外监管 物流企业派驻人员进入借款企业仓库监管或第三方仓库监管，比如中储的库外动产质押业务、异地仓库监管质押业务等 质押期内质物是否可以增加、置换或者部分解押 静态质押 现货质押监管最基本的模式，即质押期内，质物是被冻结状态，该模式会影响到借款企业的正常经营活动 动态质押 目前，各企业正积极开展的业务模式，主要特点是质物不被冻结，具体又可分为：循环质押，动态控制存量限质押，总量平衡质押和总价值平衡质押等。 存货质押业务典型模式 5.4.3 存货质押融资业务 5.4 供应链融资 3.统一授信质押融资 银行根据物流企业的规模、经营业绩、资产负债比例以及信用等级，授予物流企业一定的信用额度，物流企业根据上下游中小企业的信用状况以及真实贸易背景，分解授信额度向银行提供授信担保，融资的中小微企业，则以真实贸易中产生的存货作为反担保。物流企业除了提供基本的物流职能外，还担负了授信额度分配以及信用担保等金融职能，从而实现了多方共赢，扩展了存货质押的业务范围。 存货质押业务典型模式 5.4.3 存货质押融资业务 5.4 供应链融资 Thank you for today * 物流金融理论与实务 物流金融理论与实务 Logistics? Finance 朱江平 (Sunny Thomas) 22-Apr.-2015 物流业与信贷市场 主讲人：朱江平 第5章 5.3.1 代收货款 5.3 物流结算 为什么物流企业愿意开展代收货款业务？ 5.3.2 垫付货款 “无金融机构参与的垫付货款业务模式”与“金融机构参与的垫付货款业务模式” 有何区别？ 它们各自适用的范围如何？ 5.3.3 物流保理 物流保理有哪些优势？ 5.3.4 保证 保证是指保证人与债权人约定，当债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的行为。 是什么意思？ 1、预习： 5.4.4 应收账款融资 5.4.5 订单融资 2、完成P141: 一、选择题 四、案例分析 下周一 课堂交流 内容提要 5.1 信贷市场概述 5.2 物流企业自身融资活动 5.3 物流结算 5.4 供应链融资 5.4.1 供应链金融特征与实践 5.4 供应链融资 5.4.2 供应链中的物流金融产品 5.4.3 存货质押融资业务 5.4.4 应收账款融资 5.4.5 订单融资业务 5.4 供应链融资 5.4.1 供应链金融特征与实践 1. 供应链金融的特征 5.4 供应链融资 5.4.1 供应链金融特征与实践 1）与传统的物流金融业务不同，供应链融资业务相对来说参与主体更加多元化，不仅包括银行、融资企业、物流公司，还增加了核心企业。 2）由于是在整个链上提供融资服务，因此业务具有自偿性、封闭性以及连续性的特点。 1. 供应链金融的特征 5.4 供应链融资 5.4.1 供应链金融特征与实践 ？ ？ ？ 1）深发展(现平安银行)的“1+N”模式，1是指供应链中的核心企业，N是指供应链中的中小企业， 2）深圳怡亚通的供应链“一体化”实现模式 3）广发银行的“物流银行”模式， 这些模式在实践中都得到了广泛的推广。 2. 供应链融资国内实践 5.4 供应链融资 5.4.1 供应链金融特征与实践 1）深发展(现平安银行)的“1+N”模式，1是指供应链中的