【2017年整理】保全及理赔服务.pptVIP

保全及理赔服务实务培训; ;培训要点;什么是保全;契 约 保 ;保全篇——快捷办理;受益人变更 投保人的变更 地址变更 收费方式变更 主险减少保额 性别变更 附加险减少保额或取消;给付类;其它类;（一）、应备文件;（二）委托代办规定;变更申请书需要“正确”、“完整”填写 使用黑色钢笔或签字笔 申请书字迹填写工整无涂改 申请变更项目打“√”，无需变更项目打“×” 申请变更内容填写完整 签字栏正确签字 ;申请人：投保人 所需文件：一般文件 重点提示： 1.投保人签收保单之日起10日内，且未发生保险事故 。 2.对于犹豫期的最后一天在节假日内保险单，在节假日结束后的第一个工作日公司接受撤单申请，由分公司通过特殊件上报。 3.对于合同约定无犹豫期的险种，不受理客户的撤单申请。 4.办理撤单时，扣除10元保险单制作费从客户的退费中扣除，体检费由相关部门协调从业务代表佣金或津贴中扣除。（此扣款系统暂未实施，执行日以总公司正式通知为准）;申请人：投保人 所需文件：一般文件 重点提示： 1.保险合同生效，且过10天犹豫期 。 2.如该单有未领生存金、红利（现金领取方式），需先办理退保后再申请操作退保。 3.投保人身故，需提供投保人身故证明（死亡证明、户口注销证明）、由投保人的继承人填写投保人身故声明书，申请书上需各继承同时签字认可，并注明退保金转入的帐户户名及帐号（需提供帐户复印件）;申请人：投保人 所需文件：一般文件 重点提示： 1.取消附加险，退还未满期保险费，加费部分不予退还。 2.附加险已发生保险金付，则在同一保单年度内不得取消该附加险。 3.允许在家庭保单中进行取消主险的操作，且操作后的家庭保单中至少有一个有效长期寿险。 4.条款或投保规则中规定的不允许取消的险种，原则不允许进行取消险种的操作。 5.质押贷款期间、失效或欠费情况下不受理取消险种。 ;申请人：投保人 所需文件：一般文件 重点提示： 1.无论红利领取方式是现金领取、累积生息、抵交保费均可 受理红利领取 2.但必须一次领取已产生的所有红利及利息，不允许部分领取。 3.保单质押、失效、或存在垫缴保费等欠费情况下不允许红利提取。 ;申请人： 投保人或者被保险人 所需文件：一般文件+新受益人的身份证明原件 重点提示： 1.保全业务申请书上需详细载明受益人与被保险人的关系，使用单称，如母亲。 2.如果被保险人为未成年人，则受益人只能是被保险人的监护人或父母。 3.在指定身故受益人时，身故受益人必须是被保险的配偶、子女、父母、本人或经被保险人指定的。 4.如果受益人为数人时，申请书上必须注明受益人姓名、身份证号、受益顺序、受益份额等。同一受益顺序的受益份额之和为100％。 5.伤残保险金、重大疾病保险金、医疗保险金的受益人及养老年金的领取人为被保险人本人，公司不受理变更。 ;申请人：投保人（投保人身故时，为法定或者指定继承人） 所需文件：一般文件+新投保人的身份证明原件。 重点提示： 如投保人身故，则需同时提供投保人身故证明（医学死亡证明、户口注销证明等）、投保人第一顺位继承人同意变更的相关声明（需附各继承人的身份证件复印件）。声明书上需各继承人同时签字认可。 ;申请人：投保人\被保人\受益人 所需文件：一般文件（公安部门变更证明） 重点提示： 特殊情况处理： 1、身份证号码自动升位； 2、行政区域划分； 3、人为误报误填导致；;街道办事处证明;业务员误填;申请人：投保人 所需文件：一般文件 重点提示： 1.保险单失效日起两年内，失效超过两年者，不予复效。 2.被保险人应如实的填写《健康告知书》，对于有投保人保险责任的险种，需要同时提交投保人的《健康告知书》。 3.申请复效时需要办理保险合同内容变更的，要在保全业务申请书上一并注明。 4.公司根据核保结论办理。 5.如需客户体检，体检费用自付。 ;申请人：投保人、生存受益人签字同意 所需文件：一般文件 重点提示： 1.生存金领取方式包括：现金领取、生存金自动转帐、累计生息、抵交保费 2.在申请变更生存金为自动转帐时，如该单有多个生存受益人，需要变更为1人后，再进行生存金动转帐操作。 3.如生存受益人为未年成人，可由其监护人代为签字认可生存金领取方式的变更申请，办理时需同时提供监护人的身份证明原件及与生存受益人的关系证明（监护人与投保人为同一人时除外）并复印留存。 4.如生存受益人为未成年人，申请生存金自动转帐时不得提供监护人帐户，若无法提供生存金受益人本人帐户则不能办理。 5. 生存金领取方式变更为自动转帐领取不受理少儿型险种，如：智慧宝贝、世纪宝贝 ;申请人：投保人 所需文件：一般文件 重点提示： 1.效力中止的合同应先办理复效后方可提出申请办理补发保单。 2.补发普通个险及家保保险单工本费为30元，卡单工