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金融销售计划书 篇一：金融营销策划书 金融营销策划书中信女士香卡姓名： 班级： 学号：要求：1、任务：可以任意确定一个金融企业和产品，模拟写作一份金融营销策划书；或者实际找 到一家金融机构，为之做一份真实的营销策划。 2、营销策书的内容包括：封面（封面上要写清楚题目、姓名、班级和学号） ， “要求”打印 在封二。正文内容应包括：环境分析，SWOT 分析，目标客户群分析，市场竞争分析，在调 研的基础上进行市场细分、 目标市场选择和市场定位， 以 4P’s 策略为基础的具体详细的策 划，策划实施的行动步骤安排，预算安排，策划实施效果的评估方法等。字数 3000 字以上， 多了不限。 3、正文采用 5 号字体，正反双面打印。 4、作业的电子版发送至邮箱 jmzuoye@126.com，打印的作业于 18 周上课前上交。 5、作业如有雷同，即被认作抄袭，以零分计。一、产品介绍(一)、香卡简介 中信香卡是中信银行为女士客户度身设计的借记卡产品 。 现阶段中信银行又在原有香卡 服务内容的基础上，增加了亲子、旅游、高尔夫增值服务和积分等功能，让女性在轻松理财 的同时，更可享受到专属于自己的贴心特惠服务。另外水彩速写的温馨卡面诠释了每一阶段 女性的美丽，每一个女性拿在手中的不仅仅是一张银行卡片，更是一个品味独特的艺术品。 (二)、香卡功能 香卡是中信银行发行的借记卡产品，具备中信借记卡的全部功能，包括以下内容： a.通存通兑 b.一卡多户 c.商户消费 d.ATM 取现 e.居家金融服务 f.第三方存管 g.电话银行 h.交易明细查询 i.综合对帐单 j.跨行转帐k.购买理财产品、基金 二、 营销环境分析l.外汇买卖(一)、SWOT 分析 1.优势： ①借助金融服务综合平台，可交叉销售和为客户提供全方位金融产品和服务解决方案； ②与 BBVA 成为战略合作伙伴关系； ③覆盖全国的、高效的网点布局为公司今后的快速发展打下了良好的基础； ④拥有一批优质的企业客户，公司业务盈利能力突出； ⑤A+H 成功配股,资本充足率不断完善； ⑥拥有独立全面的风险管理体制和先进的风险管理技术。 2.劣势： ①个人业务比重偏低； ②银行拨备覆盖率仍有待进一步提高； ③中小企业客户、 股份制企业客户较多， 在经济周期向下的过程中， 不良率有上升风险； ④相比其他银行，中间业务利润贡献不足。 3.机会： 看看国内借记卡市场的现状。截止到 2008 年末全国发卡数量已经达到了 166.6 亿，客 户更多是被动地选择居多。 对于偏好不同的个性化的特点， 在这样的情况下我们怎样来占领 或者找到特殊的群体来发展我们的业务？这样我们就关注到了都市白领女士这样的群体。 都 市白领女性她们自己的事业，她们享受生活，有自己的家庭，她们是家庭当中的主要角色， 因此她们有很强的理财意识。 4.威胁： ①长期存款比重可能上升，带动资金成本的提高； ②同类商业银行，尤其是民生和兴业银行的快速发展或将威胁到中信银行的市场地位； ③宏观调控带来的潜在经济降温，金融形势的不乐观； ④部分原本优质企业客户在经济周期向下的情况下，经营不善，可能拖累银行业务。 (二)、宏观营销环境 随着我国金融体制改革的深入和金融市场的开放， 我国银行业已基本上实现了从卖方市 场向买方市场的转变，市场竞争日益加剧，产品同质化日趋严重。在这种形势下，提供有特 色的金融产品和服务， 树立与众不同的银行形象， 实施差异化营销战略已成为我国商业银行 在激烈的市场竞争中获得竞争优势的关键所在。 商业银行差异化营销是指银行在提供金融服务时， 针对不同的细分市场和不同客户的金 融需求， 提供独特的金融产品和服务以及不同的营销组合策略， 在最大限度地满足顾客需求 的同时，获得独特的市场地位和竞争优势。(三)、微观营销环境 中信银行内部环境 中信银行隶属于中国中信集团公司， 是中信控股有限公司的全资子公司。2007 年 4 月 19 日，中信银行在上海证券交易所上市。中信银行为中国大陆第七大银 行，其总资产为 12000 逾亿港元，共有 16000 多名员工及 540 余家分支机构。它是香港中资 金融股的六行三保之一，是继工商银行又一个 A+H 同步同价上市的内地银行。 中信银行凭借其卓越的抗风险能力， 在外部金融环境不理想的情况下还保持了快速稳健 的利润增长。 截止 2010 年底， 中信银行总资产达到两万亿大关， 净利润比上年增长超过 50%。 在英国《银行家》 （ 《The Banker》 ）杂志公布的全球 1000 家大银行排名中，中信银行按一级 资本位列第 67 位，在英国《金融时报》公布的“2010 年全球市值 500 强企业排行榜中，中 信银行排名第 185 位,展示了中信银行的综合实力。 国内主流媒