银行风险管控实务(2015年1月)剖析.docVIP

目 录 第一篇 热点追击 1 一、优质资产受热捧 ABS或现井喷 1 ? 风险点 1 ? 案例背景：资产证券化备案制落地，27家银行获权 1 ? 案例延伸：资产证券化（ABS）业务简介 2 ? 风险分析 5 ? 风险防范 8 第二篇 业务风险案例 10 二、委托贷款回本源 严禁越位担风险 10 ? 风险点 10 ? 案例背景：银监协会明文监管，委托贷款风险频频 10 ? 案例分析：委托贷款发展现状 11 ? 风险分析 12 ? 风险防范 13 三、众商业银行网贷逐鹿 大数据征信风控先行 15 ? 风险点 15 ? 案例背景：网贷通业务通通线上，闪电贷融资贷贷便捷 15 ? 案例延伸：大数据征信与网络贷款 16 ? 风险分析 18 ? 风险防范 19 四、谨防信用证欺诈 国际贸易体自康 21 ? 风险点 21 ? 案例背景：假信用证瞒天过海，法网恢恢插翼难逃 21 ? 案例延伸：信用证业务简介 22 ? 风险分析 25 ? 风险防范 26 第三篇 内控案例剖析 27 五、存款失踪如何防范 完善立法加强内控 27 ? 风险点 27 ? 案例背景：存款都去哪了？还没好好看看就没了 27 ? 案例分析 28 ? 风险分析与防范 30 六、债权如已过时效 还否行使抵销权 32 ? 风险点 32 ? 案例背景 32 ? 案例分析 32 ? 风险分析与防范 34 第四篇 风险快报