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反洗钱通讯稿 篇一：2014年11月通讯稿 洗钱的概念及其危害分析 一、 洗钱的概念 什么是洗钱？洗钱一词，在西班牙语中称BLANGUEO,是漂白的意思；而在意大利语中称RICICLAGGIO,意为再循环。洗钱作为一种犯罪，据说在圣经时代就有相关的记载。在20世纪初的金属铸币时期，美国旧金山有一位名字叫圣?弗朗西斯的饭店老板，看到在自己饭店流通的硬币粘满了油污，他怕弄脏了顾客们所戴的白手套而影响饭店生意，于是使用碱性洗涤剂将收到的硬币施以清洗，被清洗之后的硬币就象新币一样干净，然后，他再将这些清洗后的硬币投入流通使用，这是所能了解到的洗钱原始意义上的词源。现代意义上的洗钱一词产生于20世纪20年代以后，是由于美国芝加哥出现的犯罪集团利用洗衣店掩盖其违法所得而产生的。这个犯罪集团主要从事贩毒、走私、贩私，因为大都是现金交易，他们 不敢直接将现金存入银行。该犯罪集团中的一个财务总管便购置了一台自动洗衣机为顾客洗衣服，并收取现金，然后将犯罪所得混入这部分现金之中一起向税务机关申报，从而将犯罪收入变为合法收入。此即现代意义上的洗钱犯罪手段。 英国《牛津英语词典》对洗钱一词的解释是：“洗钱是指将可疑的或者非法来源的资金转移，这些资金通常来自外国，然后使资金显示出似乎是得自干净的来源。该词语是从1973 年至1974年美国水门事件调查时开始使用的。我国刑法第一百九十一条规