现货抵押先票后货模式的操作及案例.pptVIP

先票后货标准模式 风险提示、产品定价和关联产品 (1)客户贸易背景真实，销售回款稳定充足； (2)与上游供应商签署三方协议，落实相关责任； (3)选择第三方监管机构对抵、质押物实施严格监管 (4)落实封闭操作，避免操作风险。 先票后货标准模式 综合要点 诺维商贸有限公司成立2000年3月，主营钢材、橡胶原料、散化工原料、塑料的销售，是多家钢铁集团的区域代理商，上下游供应链关系稳定。其经营模式为通过对上游的预付货款锁定货源，加价后现款现货销售给下游客户，薄利多销。 2007年底，因所在地区基础设施建设、房地产建设项目增多，下游企业钢材需求量显著增长；同时，钢材市场的整体畅旺也迫使诺维商贸急需资金锁定货源。 鉴于此，银行和诺维商贸、上游钢铁集团签订三方协议； 由卖方承担到期未发货的退款责任； 付款时由银行开立六个月银行承兑汇票(或流动资金贷款)， 以上游钢铁集团作为收款人； 承兑汇票开出后由银行专人送至收款人处，并由收款人签收； 待诺维商贸收到上游钢铁集团发来的货物，转为现货质押； 诺维商贸打款赎货进行销售。 如果贸易合同未履行完全，则由上游钢铁集团将剩余款项退还给银行。 由此，诺维商贸仅动用少量保证金，就完成了大批线材采购，满足了市场需求，稳定了供应链关系；而且，在2008年上半年钢材市场大涨的行情中，诺维商贸在上年底通过先票后货融资储备的销售存货显著升值，仅存货升值收益，就创造了当年2 3％的利润。 先票后货：担保提货模式 风险提示、产品定价和关联产品 (1)确保客户与上游供应商交易背景真实性，防范客户替供应商进行变相融资； (2)严格审核上游供应商的综合信用水平和代偿能力，所签署的三方协议应确保落实各方责任； (3)重点关注授信资金支付、打款赎货、货物发送等节点，落实封闭操作，避免操作风险。 先票后货:担保提货模式 综合要点 旺德福钢材有限公司成立于2001年6月，是一家以钢材销售、加工剪切、配送为一体的服务经销企业，为国内多家钢铁集团的区域代理商，向多家工程公司、电器集团供应钢材，上下游交易关系稳定、购销畅旺。2004年，国内高级板材需求量持续增加，企业急需通过融资扩大销售规模，但由于企业缺乏固定资产抵押和有效的信用担保，多次申请银行融资均未成功。 银行针对该公司预付账款占到总资产49.2％的情况，建议以向上游厂商支付预付账款后形成的未来提货权益为质押，使用先票后货(担保提货)模式融资。 在三方签订合作协议并落实一定比例保证金后，由银行开立银行承兑汇票至上游厂商。企业需要提货时即向银行打款赎货，上游厂商按银行指令发货，企业无需提前进行存货管理。 公司得到1800万授信后，以少量保证金完成了大批钢材采购，基本解决了资金缺口问题，并大大节省了存货管理成本。公司2005年度实现销售收入24583万元，比2004年度增长3.3％。 * * * * 标准模式 担保提货模式 百家易贷编制 2012年8月30日 标准模式 担保提货模式 典型案例 先票后货 （一）先票后货：标准模式 先票／款后货标准模式是银行动产及货权抵／质押授信业务的一种，是指商品买方从银行取得授信，支付货款；商品卖方按照购销合同以及合作协议书的约定发运货物，并以银行(或银行指定的第三方)为代理收货人的授信模式。 (1)对客户而言： 在购货阶段向客户提供融资，解决客户向上游供应商采购形成的资金缺口； 货权归属仍为客户，不影响其日常经营。 (2)对上游供应商而言： 实现大额销售； 取得预付账款;引入银行和第三方监管机构，协助供应商强化对经销商的信用考察和存货管理。 (3)对银行而言： 拓展新客户，并利用贸易链切入其上游客户； 获取初始保证金和赎货补充保证金 ;由供应商承担发货责任并发至银行指定地点，实现与供应商的信用绑定。 产品功能 标准模式 (1)目标客户： 从事大宗原材料、基础产品或品牌商品的经销或生产企业，且上游供应商具有较强发货能力，愿意承担相关责任。 (2)产品卖点： 客户融资不受已有存货规模限制，较之传统存货融资，将融资前置到增量采购阶段；利用少量保证金扩大采购规模，并可因大量预付货款获得较高折扣；可提前锁定价格，防止涨价风险。 (3)销售渠道： 供应链中的核心厂商批量营销；港口码头、交易市场、行业协会、现有客户推荐、监管公司推荐等。 标准模式  供应商 客户 监管方 银行 ①客户、供应商与银行签署《合作协议》；客户、监管方与银行签署《仓储监管协议》； ②客户缴存保证金； ③授信资金支付给上游供应商； ④供应商发货到银行指定地点，以银行或银行指定的监管方