现金服务示范网点管理办法.docVIP

附件： 山东省银行业金融机构 现金服务示范网点管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步规范银行业金融机构（以下简称金融机构）现金收付业务，有效提升金融机构现金服务水平，维护辖区良好的人民币流通秩序，为社会公众创造优质、高效、安全的现金流通环境，制定本办法。 第二条 现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全，设施齐备，服务规范，现金供应总量充足，结构合理，票面整洁，在现金存取、反假货币、券别调剂、残损币兑换工作中成效突出，获得当地社会公众普遍认同的金融机构营业网点。 第三条 通过开展现金服务示范网点创建活动，要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆，展现金融机构良好社会形象，实现现金供应“总量充足、结构合理、票面整洁、持有者放心”的工作目标。 第四条 金融机构开展现金服务示范网点创建工作，要按照“统一筹划、抓好示范、总结推进、全面提升”的原则进行，人民银行按照“总量控制、严格标准、优中选优、注重创建”的原则组织考核验收，将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制。 第五条 本办法适用于山东省金融机构营业网点。 第二章 申报条件 第六条 创建网点必须达到三个以上现金业务窗口；具有较强的现金供应能力和券别调剂能力；配备先进的现金清分设备，保证ATM加钞和对外支付的现金经过清分，收入的现金及时整点分类，确保完整券和残损券完全分开；年度现金收付量和残损币兑换量相对较大的营业网点。 第七条 创建网点应建立完善的人民币收付和假币收缴鉴定内控制度；做到对外支付现金的整洁、真实、准确；残损人民币兑换窗口设置于营业场所显要位置，办理残损人民币兑换准确、快捷；根据合理需要的原则办理券别调剂业务，满足社会公众不同券别需求；假币收缴鉴定工作规范高效，履行宣传告知义务到位；营业人员经过系统培训，业务流程统一规范；营业网点人民币收付和假币收缴鉴定公示内容完整，形成长效宣传机制。 第八条 经金融机构创建工作小组列入年度创建规划的网点，要制定具体创建活动实施方案。开展创建活动超过3个月且取得明显成效，经过初审评价综合评分在95分以上，可由市级金融机构向人民银行各市中心支行（含分行营业管理部，下同）提交申报表。 第九条 存在以下情形之一的金融机构营业网点，不得申报现金服务示范网点： （一）近3年内发生案件的； （二）近2年内因现金服务问题被媒体曝光的； （三）人民银行认定具有其他不适合申报情形的。 第三章 申报与评审程序 第十条 现金服务示范网点按年度申报评审。 第十一条 每个申报评审年度，金融机构营业网点根据《山东省金融机构现金服务示范网点验收评审得分表》（附表1）首先开展自我评价；自我评价达标的，填制《山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表》（附表2），于次年2月底前向市级金融机构申报，县区营业网点向上级行申报的同时，应抄送当地人民银行备案。 第十二条 市级金融机构对本系统申报的营业网点进行验收评审，择优评选3-5个营业网点，连同以下资料，于3月底前报送当地人民银行中心支行，同时抄报其省分行或省级管辖行。 金融机构省分行或省级管辖行可根据本系统内现金服务示范网点创建活动开展情况，于5月底前按本系统内网点数量的千分之五（营业网点不足200个的，推荐1-2个）向人民银行济南分行推荐本系统的示范网点。金融机构需提交以下材料： （一）申报报告； （二）《山东省金融机构现金服务示范网点申报汇总表》（附表3）； （三）《山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表》（附表2）。 申报报告应包含本单位创建活动开展情况、对申报网点的验收评审情况、推荐意见等。 第十三条 人民银行各市中心支行审查市级金融机构报送的申报资料合格后，及时组织对申报网点的初步验收评审，按照辖内金融机构营业网点数量的千分之五，连同以下资料，于5月底前报送人民银行济南分行： （一）申报报告； （二）《山东省金融机构现金服务示范网点申报汇总表》（附表3）； （三）《山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表》（附表2）。 申报报告应包含本辖区创建活动开展情况、对申报网点的验收评审情况、推荐意见等。 第十四条 人民银行济南分行组织人员对人民银行各市中心支行及各金融机构省级分行或省级管辖行推荐上报的营业网点进行验收评审。并根据评审条件，初步确定评审结果，连同以下资料，于8月底前报山东省现金服务示范网点创建领导小组研究决定： （一）评审报告； （二）《山东省金融机构现金服务示范网点评审汇总表》（附表4）； （三）《山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表》（附表2）。 评审报告应包含全省现金服务示范网点创建活动开展情况、对申报网点的验收评审情况、初步评审意见等。 第四章 组织与管理 第十五条 人民银行济南分行及各市中心支行应成立分管行领导为组长，辖区金融机构分管行领导为成员的现金服务示范网点创建领导小组