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电子银行自查报告 篇一：XX银行电子银行业务自查报告 XX 银行电子银行业务自查报告为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识 别、 防范能力， 实现电子银行业务制度化、 规范化， 依据 《XX 银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子 银行业务进行全面自查，自查报告如下： 一、业务层面 （一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统 计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制 度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了 能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和 实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段， 控制环节的设臵是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否 建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和 制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制 度、操作规程和实施细则。自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程 和实施细则，建立了健全的岗位责任制。 相关材料： 银行股份有限公司银行卡业务管理办法 《XX （试行）、 》 《XX 银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）、 》《XX 银行借记卡 业务操作规程（试行）、 》《XX 银行股份有限公司银行卡风险管理办法 （试行）、 》《XX 银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故1报告制度（试行）、 》《XX 银行电子银行部岗位计划》（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了 电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相 关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说 明，并列明了违反规定后的处罚措施。 相关材料： 《XX 银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行） 》 第三章 管理机构和职责、第十一章 违规责任；《XX 银行股份有限公司自助设备管理办法（试行） 》第二章 管 理体系及岗位职责、第八章 自助设备的检查、考核及责任追究。（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客 户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客 户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的 申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的 公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。 相关材料： 《XX 银行股份有限公司龙祥卡章程》二、运营管理层面 银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权 管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子 银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账2务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计 数据相符。 相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度； 《XX 银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法 （试行） 中 》 “第 六章 银行卡业务会计核算处理、第七章 ATM 业务会计核算处理、 第九章 账务核对” ； 中国银联差错处理平台； XX 银行监管报送系统。三、科技信息层面 （一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、 商用密码管理、 消费者权益保护等方面的法律、 法规和规章。 是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试 输次数、试输时间的限制。自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明 了持卡人的权利义务， 并规定了持卡人在境内 ATM 上使用龙祥卡取款 时，每卡每日累计取现金额不得超过 20000 元（含） ；人民币持卡人 可申请开通 ATM 自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累 计金额不得超过 50000 元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入 6 次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台 进行解锁或密码挂失。 相关材料：XX 银行股份有限公司龙祥卡章程》 《 第三章 使用 第 七章 权利义务；3《XX 银行股份有限公司银行卡业务管理办法 （试行）第七章 银 》 行卡特殊业务处理。（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范 外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合 适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授 权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受 计算机病毒侵袭。自查说明：我行制定了自助设备管理办法，要求 1、自助设备安 装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求， 无风险隐患； 设备及场所的装修要符合总行统一要求， 有完善的防晒、 防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。2、 网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗， 网点更换自 助设备管理员和复核员应提前 10 个