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银行代理内控评估报告(共6篇) ：评估报告 内控 银行 代理 内控合规心得体会 pos专项评估报告 企业内控的意义 篇一：XX支行内控评价自查报告 2012年内部控制评价自查报告 【XX支行业务部】 接X邮银发（2012）145号文件，对我支行开展2012年内部控制评价的自查活动，在针对个金业务的会计管理16项中有4项不适用，得分89.5分、中间业务14项中有4项不适用，得分88分、支付渠道17项中有9项不适用，得分80分。现将自查过程中发现问题做以下报告： 一、会计管理 1、授权管理：（评价编号3.9.3.1）会计人员配备不齐、不合理兼职； 2、凭证管理： (评价编号3.9.12.1)重要空白凭证超量领取现象，如开户证实书、特种转账借方凭证、特种转账贷方凭证都超10天用量。 3、档案管理：（评价编号3.9.16.1）档案调阅登记不规范，存放不合理。 4、金库管理：（评价编号3.9.16.2）现金区监控不能全程覆盖。 二、 中间业务 1、组织控制：（评价编号3.5.2.1）系统内人员设置与实际人员不符。 2、业务经营权限（评价编号3.5.3.1）红旗东路支行未取得保险兼业代理业务许可证。 3、理财业务：（评价编号3.7.9.1）未进行调查问卷对风险提示语镂空，风险调查问卷填写不规范。 4、代收付业务：（评价编号3.7.11.2）批量交易档案归档不规范。代付数据留存原始工资纸质不全。事后监督没有按规定监督中间业务。 5、事后监督： 三、支付渠道 1、自助设备管理：（评价编号3.10.3.1）自助设备钥匙无交接手续、密码更换未按月修改。 2、运行维护（评价编号3.10.4.1）未按规定进行巡检维护。 3、商易通业务受理（评价编号3.10.5.1）申请材料、签约资料信息不完整。 4、商易通密钥管理（评价编号3.10.7.1）交接手续不全。 5、商易通客户回访（评价编号3.10.8.1）未按规定频次回访客户、12年均无回访记录。 6、POS收单业务（评价编号3.10.11.1）审核通过后的商户资料录入POS系统后，安装档案归档不及时；退网维护不及时，未按规定上报，对系统内退网维护不及时。 7、POS收单机具管理（评价编号3.10.12.1）POS机具的领用、发放、更换、回收等手续不规范。 8、POS收单业务巡检（评价编号3.10.13.1）未按频次进行巡检，记录不完整。 9、个人网上银行（评价编号3.10.14.1）注册、修改、注销办理业务手续不齐。 针对以上自查中出现的问题，我支行会根据相关业务制度，积极整改。 篇二：信用社内控风险评价报告 内控风险评价报告 一、 内部控制评价的总体情况 我联社审计部负责内部控制评价的具体组织实施工作，对纳入评价范围的各项办法和高风险领域进行评价。董事会负责内部控制决策监督，及对外披露内部控制自我评价报告，下设审计部门，负责审查全社内部控制，监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况，协调内部控制审计等；高管层负责内部控制组织实施，下设风险管理部，负责全行内部控制事务；内部审计机构负责牵头推动内部控制规范实施工作和自我评价；联社各部室负责本科室职责范围内的内部控制建设达标工作，并进行自我评估。 我联社内控风险评价包含与实现整体控制目标相关的内控制度建设、法人治理状况、内部控制状况、资产状况、员工教育及排查情况、制度保障、大案要件等内部控制要素，以及反映内控效果的主要指标，涉及个人业务、对公业务、财务管理、风险管理、计算机管理及制度考核办法等主要控制流程，覆盖管理、业务流程和信息系统等三大层面，对内控设计与执行的有效性进行全面、系统、有针对性的自我评价。联社内部控制的目标是保证企业经营管理合法合规、资产安全、提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略和经营目标。 二、内控风险评价的程序和方法 我联社内控风险评价工作遵循《商业银行内部控制指引》《商业银行内部控制评价试行办法》、 及本联社内部控制评价办法规定的程序执行。评价过程中，联社各部室按照《淄博市农村信用社内控风险评价方案》完成各自业务流程的内部控制自我评估，撰写自我评估报告；审计部汇总编制内部控制评价工作底稿；内部控制评价工作组通过评估部门内控矩阵、自我评估报告和内部控制缺陷跟踪表等，识别内控缺陷和各类问题，作出内部控制缺陷评价，提交部门进行缺陷确认和整改；内部审计机构根据内部控制自我评价工作编制内控自我评价报告，经高管层审核后报董事会批准。 三、 内部控制存在问题及其认定 2012年，我联社内控制度整体健全，执行总体有效，未发生大要案件。根据全年内部审计、交叉审计和外部检查，内部控制个别方面还有待进一步完善和提高。 四、 内部控制风险自我评价 我联社已