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综合营销学习题库 一、填空题 1．理财产品发行期及追加投资期间，活期结算账户止付的金额的计息方式为___ 答案： 活期利息 答案要点： 2．挂失补发后的新卡，___改变。 答案： 卡号 答案要点： 3．2004年2月1日起，原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作职责，转由___承担。 答案： 中国人民银行 答案要点： 4．保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循___原则。 答案： 诚实信用 答案要点： 5．储蓄是指个人将属于其所有的___或___存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单等作为存款凭证，个人凭存款凭证可以支取存款本金和利息，储蓄机构按照规定支付存款本金和利息的活动。 答案： 人民币，外币 答案要点： 6．国债产品的卖点包括___、___、___。 答案： 安全，方便，收益适中 答案要点： 7．挂失事项分为凭证挂失、___凭证密印双挂失。 答案： 密印挂失 答案要点： 8．一份个人存款证明应收取手续费___元。 答案： 20 答案要点： 9．人身保险是以人的___和___为保险标的的保险。 答案： 寿命,身体 答案要点： 10．储蓄机构及其工作人员对客户的账户负有___。 答案： 保密责任 答案要点： 11．存款自愿是指储户___，___，___，___，___等都由储户按照储蓄章程和意愿选择决定，任何单位和个人不得以任何借口和方式加以干涉，储蓄机构不得强迫储户存款。 答案： 存不存款，存多存少，存何种类，存期长短，存款地点 答案要点： 12．成为不动户后需重新办理业务的，提供账户对应的本人有效实名证件，如果为代理人办理的，还需提供代理人的有效实名证件，在省内任一联网网点经___授权解除不动户标志后，方可办理。 答案： 支行（局）长 答案要点： 13．国债提前兑取会收取提前赎回手续费，费率为___% 答案： 0.1 答案要点： 14．存款人为军人的，其发证机关所在地统一为___市。 答案： 天津 答案要点： 15．储户提前支取定期储蓄存款，必须持___和存款人的身份证明办理。 答案： 存款凭证 答案要点： 16．“中国邮政储蓄银行有限责任公司”简称“___”。英文名称：“POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA”；英文缩写“___”。 答案： 中国邮政储蓄银行，PSBC 答案要点： 17．单笔交易金额在___以上的现金到账户转账、单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理，如果委托他人代办的，还应提交代办人身份证件。 答案： 1万元（含） 答案要点： 18．在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写___进行风险承受能力评估，并将评估结果记入系统。 答案： 《客户风险承受能力评估报告》 答案要点： 19．基金代销机构从事基金销售活动应当遵守基金代销协议的约定，遵循___、___、___的原则。 答案： 公开，公平，公正 答案要点： 20．存款人为武警的，其发证机关所在地统一为___市。 答案： 重庆 答案要点： 21．我国保险法规定宽限期的时间是___天。 答案： 60 答案要点： 22．在客户购买基金时，对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验，将基金风险等级___客户风险承受能力的情况视为不匹配，并进行风险提示，要求客户确认。 答案： 高于 答案要点： 23．根据保险代理人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人被称之为___。 答案： 保险代理人 答案要点： 24．机构客户在办理理财类业务签约时，须在申请表上加盖___ 答案： 预留印鉴 答案要点： 25．客户认购时，认购的金额应满足最低投资额、最高投资额和倍增金额的___且在该销售机构所控制的额度范围内。 答案： 整数倍 答案要点： 26．按照基金运作方式不同，可分为___和___。 答案： 开放式基金和封闭式基金 答案要点： 27．每张特种存单存款金额上限为___万元（含）。存款金额超过上限的，需分笔开户。 答案： 500 答案要点： 28．订立保险合同，应当协商一致，遵循___确定各方的权利和义务。 答案： 公平原则 答案要点： 29．有折卡是指同时使用绿卡和存折两个工具，对应一个___进行资金结算。 答案： 活期账户 答案要点： 30．客户每认购一次理财产品，系统均为该客户所购买的理财产品生成一个___，用以标记理财产品的交易信息及状态。 答案： 合同号 答案要点： 31．基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的___%。 答案： 5 答案要点： 32．在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客