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关于北京金融街集团财务有限公司 2016 年度持续风险评估报告 一、财务公司基本情况 北京金融街集团财务有限公司(以下简称 “财务公司”) 隶属于 北京金融街（投资）集团有限公司，由北京金融街（投资）集团有限 公司全额出资组建，注册资本8 亿元人民币。公司成立于 2015 年 6 月 30 日，是经中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”） 批准成立的非银行金融机构。经营范围涵盖资金结算、存款、贷款、 融资租赁、票据、贴现、财务顾问等。 法定代表人：任庆和 注册地址：北京市西城区真武庙路四条8 号院2 号楼、4 号楼、 10 号楼2 层2 号楼商业202 注册资本：8 亿元 企业类型：有限责任公司 经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相 关咨询、代理业务； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、经批准的保险代理业务； 4、对成员单位提供担保； 5、办理成员单位之间的委托贷款； 6、对成员单位办理票据承兑与贴现； 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案 设计； 8、吸收成员单位的存款； 9、对成员单位办理贷款及融资租赁； 10、从事同业拆借； 11、中国银监会批准的其他业务。 二、财务公司内部控制及经营管理变动情况 2016 年，财务公司对组织架构、部门设置及高级管理人员进行 了完善和调整，变动事项对财务公司授权授信体系、经营管理机制、 风险控制及审计机制等方面没有产生影响，风险可控。 1、 增设信息技术部 财务公司在综合管理部信息技术岗位、职责基础上增设信息技术 部。该部门负责对财务公司信息体系的建设和维护，负责信息技术安 全事件的响应、分析和处理；与业务部门合作，收集和确认各部门对 应用系统的业务需求、优化调整以及信息技术项目管理，对财务公司 机房及其内部设备设施进行日常管理和维护。增设后，财务公司共七 个部门，具体详见第三部分财务公司内部控制的基本情况 （一）控制 环境。 2、 高级管理人员变动 财务公司总经理助理吕阔（先生）于2016 年 12 月31 日离职， 其岗位、职责由总经理续颖（先生）承担。 三、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司按照《北京金融街集团财务有限公司章程》的规定建立 了董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管 理中的责任进行了明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建 立了分工合理，职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为 风险管理的有效性提供必要的前提条件。 董事会下设风险控制委员会和审计委员会，风险控制委员会的主 要职责是审议批准公司的风险管理框架，制订财务公司风险战略和风 险管理基本政策，监督检查有关执行情况；对经营管理层有关风险的 职责、权限及报告制度，以及在信用、市场、操作、合规、流动性等 方面的风险控制情况进行监督检查；定期审阅财务公司风险报告，评 估风险管理体系的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内控制度 的建议，以确保将财务公司从事的各项业务所面临的风险水平控制在 可承受的范围内；对分管风险管理的高级管理人员的相关工作进行评 价；督促经营管理层采取必要措施有效识别、评估、检测和控制风险； 监督和评价风险合规部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提 出改善意见； 拟订财务公司董事会对财务公司管理层的授权范围及 授权额度并报董事会决定；财务公司风险控制指标设置与评价考核； 审核财务公司资产风险分类标准，并对不良资产的管理、处置和责任 认定工作进行审批决策；组织重大经营业务或新业务品种的可行性风 险论证；协调财务公司经营管理中出现的重大风险问题的处理；对经 董事会审议决定的有关重大事项的实施情况进行监督。 审计委员会的主要职责是根据董事会授权，对经营管理层工作情 况进行监督；监督及评价财务公司的内部控制及内部审计制度及其实 施; 审核财务公司的财务报告程序及财务报告，审查财务公司会计信 息及重大事项披露；监督和促进内部审计和外部审计之间的沟通；提 议聘用、更换或解聘为财务公司审计的会计师事务所；对内部审计稽 核部门和人员的尽职情况及工作考核提出意见；对经董事会审议决定 的有关事项的实施情况进行监督。 高级管理人员负责财务公司日常