收付业务的管理内部考核规章制度.docVIP

日照市岚山区农村信用合作联社人民币收付 业务管理内部考核制度 为促进全区人民币收付业务工作的规范化、制度化，确保人民币收付业务质量，有效履行人民币流通金融机构职能，保证人民币收付业务顺利进行，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《中国人民银行关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》，《中华人民共和国商业银行法》以及中国人民银行其它相关法律、法规及规章制度，特制订本考核制度。 现金供应方面 1、各营业网点必须保证现金供应充足、及时，凡经过检查，发现出现无法保证现金供应充足的网点，或出现客户投诉，无法满足客户合理现金需求的营业网点，出现一次给予该营业网点罚款500元处理，并全区通报。 2、如因营业部未及时联系解款行，造成营业网点现金收付业务出现紧张情况的，给予营业部罚款200元处理。 假币收缴方面 1、要求各营业网点员工工作年限满一年，必须按照规定取得反假货币上岗资格证书，凡进行考试，未取得资格证书的，给予罚款100元处理，并责令尽快取得资格证书。 2、各营业网点收缴假币时，必须由两名以上有资格人员进行收缴，并要求当面换人复核，告知假币持有人，凡未两人以上，并换人复核的，给予相关责任人员罚款100元处理，并责令离岗学习三天。 3、凡各营业网点上缴的假币，发现有未加盖“假币”章，或按照要求加盖两人以上经办章的，每发现一次，罚款50元。 4、凡未登记假币收缴代保管登记簿的营业网点，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。 三、人民币挑剔方面 1、各营业网点对外付款，必须对人民币进行挑剔，凡进行检查，发现存在付出人民币，夹有不宜流通人民币的，给予该营业网点罚款500元处理。 2、各营业网点ATM加钞，必须按照人民币挑剔标准进行挑剔，要求加钞人民币为七成新以上人民币，凡出现因加残损币，造成机器故障的，给予该营业网点罚款500元处理。 3、各营业网点必须按照规定兑换零币，或整币找零，凡发现有无故推诿现象的，给予相关责任人罚款100元处理，并全区通报。 四、残缺、污损人民币兑换方面 1、要求各营业网点必须无偿为客户兑换残缺、污损人民币，凡出现拒绝兑换的，每发现一次，给予相关责任人罚款100元处理。 2、残缺、污损人民币兑换必须按照规章制度进行，不得将可全额兑换的残缺、污损人民币，恶意兑换为半额，凡检查中发现存在此现象的，给予相关责任人罚款100元处理，并全区通报。 3、不得任意扣压客户残缺、污损人民币，凡客户对于残缺、污损人民币兑换提出异议，并要求收回的，必须无条件收回，未按照规定进行的，给予相关责任人罚款100元处理。 4、凡兑换的无法流通的残缺、污损人民币，必须加盖“全额”、“半额”印章，并用专用袋保管，不按照规定进行的，每发现一次，给予会计主管罚款100元处理。 五、营业场所公示方面 1、营业网点未按照要求公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。 2、营业网点未公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《不宜流通人民币挑剔标准》的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。 3、营业网点未按照规定张贴、悬挂或摆放人民币管理方面的宣传资料的，或未及时解答客户有关人民币相关知识问题的，每发现一次，给予相关责任人罚款100元处理。 4、营业网点未为客户提供性能良好、正常使用的点验机具的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。 5、营业网点未设置残缺、污损人民币兑换窗口的，每发现一次，给予会计主管罚款50元处理。 六、培训制度方面 1、各营业网点必须按照规定组织全体人员进行培训，凡进行检查，未按照规定组织的，每发现一次，给予会计主管罚款100元处理。 2、凡进行书面笔试或进行口头测试，未掌握人民币收付业务基本知识的人员，每发现一次，给予相关责任人罚款100元处理，同时全区通报批评。 七、本制度自2009年1月1日起执行。 日照市岚山区农村信用合作联社 二00九年一月一日