理财业务暗访摸排讲训资料.pptVIP

商业银行理财业务暗访调查前培训 2010 主要内容 调查目的 调查内容 调查要求 一、调查目的 通过暗访调查 了解商业银行个人理财业务服务状况 了解商业银行个人理财业务服务流程合规性 提高理财业务事后监管有效性 二、调查内容 调查清单： 1、是否存在销售起点金额低于5万元人民币的理财产品 2、是否建立客户资料档案 3、是否开展客户风险承受度和产品适合度评估 4、是否对客户评估结果进行签字确认 5、是否在营业网点当面进行客户评估 6、是否在宣传和介绍材料最醒目位置揭示风险 7、是否在宣传和介绍材料中说明最不利的投资情形和投资结果 8、宣传和介绍材料中风险揭示的语言是否通俗易懂 9、宣传和介绍材料中是否含有解释收益和风险的示例 10、如果在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样，是否有测算依据 11、是否由专业理财业务人员向客户提供理财投资咨询顾问意见 12、理财业务人员是否主动向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品 13、理财业务人员是否了解产品特性 14、理财业务人员是否具备与所销售理财产品相关的基本金融知识，了解市场发展情况 15、理财业务人员是否明确提示了产品风险 16、是否与客户就产品风险认知进行签字确认 17、是否与客户约定联络和信息传递方式，并保持有效联络 18、是否告知客户进行投诉的渠道、方法及程序 调查依据： 《商业银行个人理财业务管理