银行代理业务发展和实务(41页).pptVIP

三、经营管理的核心要点 （三）基础管理 企划督导的标准化 指标管理体系 报表管理体系 会议管理体系 督导追踪体系 培训辅导的体系化 新培体系 新人岗前培训、衔接培训、转正培训、 晋升培训 、 训练辅导 成长训练营、营业部经理培训 产品说明会 创业说明会 * An IBM Proof of Technology Discovering the value of IBM Workplace Forms - Technical Overview * * An IBM Proof of Technology Discovering the value of IBM Workplace Forms - Technical Overview * * * * * * * * * * * * * * * 三、经营管理的核心要点 基础管理要特别做好活动管理、督导追踪和培训辅导三项工作。 1、活动管理包括差勤、工作日志填写、会议经营（包括晨会、夕会、周例会、月度或季度经营分析会）等； 2、督导追踪重点要找好激励点以及追踪方式； 3、培训辅导重点做好销售队伍及银行柜员的心态调整、产品培训和技能提升三方面。 （三）基础管理 三、经营管理的核心要点 （四）品质管理 1、银代业务主要风险点 宣传口径：长险短卖、夸大或承诺收益、宣传收益免税、将保单收益与银行利息直接比较、不向客户提示产品风险。 宣传资料：私自印刷宣传材料、宣传材料不符合监管部门要求。 承保流程：投保书、回执等单证非客户本人签名、客户电话错误或缺失、通信地址错误或不全 手续费：手续费标准超过70号文件和自律公约要求、向银行支付小账手续费、培训费等 资格管理：与不具备兼业代理资格的银行及网点合作。 队伍管理：不与业务人员签订劳动合同、不给业务人员缴纳社会基本保险、业务人员没有保险代理人资格证书。 现金支付：保费划款、手续费支付使用现金。 单证管理：投保单等单证不交接、不盘点、不录入系统，没有明确的管理制度，自制银保通单证等。 三、经营管理的核心要点 （四）品质管理 2、品质管理主要要求 规范销售行为：售前（宣传资料与单证）、售中（展业话术与流程）、售后（电话回访） 规范渠道作业：规范资格管理、手续费管理 3、品质管理主要动作 严格培训：正确掌握产品、规范宣传口径、学习监管规定 100%回访：期交全国集中回访、趸交按总公司要求由分公司自行回访 品质检查：定期、不定期地通过现场、非现场方式进行品质检查 4、品质管理主要指标及指标要求 集中回访：回访成功率85%。非集中回访：抽访成功率80%；分公司回访率80%。 续期指标：二次达成率、十三个月继续率目前均在90%以上。 专题大纲 一、银行代理业务发展介绍 二、银代经营管理的核心要点 三、2010年银代发展整体思路 （一）全年银代业务目标 期交保费：160亿元 规模保费：450亿元 截至2010年5月20日 ，全系统完成： 期交保费51.3亿元，年度计划达成率32% 规模保费252.7亿元，年度计划达成率68.3% 三、2010年银代发展整体思路 银代业务发展战略： 以队伍建设为核心、以渠道建设搭平台、以产品创新为特色、以风控合规为保证，保持业务规模稳定增长，确保期交业务在市场的核心地位，实现业务结构的持续优化。 具体发展策略： 坚持重点发展期交业务的价值导向，保持期交业务已有领先优势，关注规模业务的稳定增长；继续引导向复杂型产品结构转型，实现银代业务的可持续发展。 （二）发展战略与发展策略 三、2010年银代发展整体思路 重点确保期交业务发展，规模业务不低于市场平均增速。 单位：亿元 （三）全年业务节奏 三、2010年银代发展整体思路 向提升机构经营能力要增长 向提升网点经营能力要增长 向提升队伍数量技能要增长 向提升管理和后援支持能力要增长 三、2010年银代发展整体思路 （四）2010年业务增长点 三、2010年银代发展整体思路 （四）2010年业务增长点——特别关注有效发展人力 深化网点经营需要、应对市场竞争需要、 推动期交业务需要、确定银代战线的战略地位需要 2010年年底队伍建设目标： 银代销售队伍3万人 合格人力占比达到60% 绩优人力占比达到30% * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 专题大纲 一、银行代理业务发展介绍 二、银代经营管理的核心要点 三、2010年银代发展整体思路 起源 国内 XX 一、银行代理业务发展介绍-起源 1、银行保险的起源 现代银行业和保险