流程图(票据出入库托收).doc

票据托收工作操作流程 风险要点： 1．票据应提前适当天数发出托收。 2．票据交接应在监控摄像条件下双人眼同进行，并进行交接登记。 3．EMS邮递信息、凭证信息、背书应确保正确。 4. 应提前与承兑行沟通以及时处理异常情况。 岗位 流程 管理要素 ， 票据出入库操作流程 风险要点： 1．严格执行在监控摄像、双人眼同情况下进行票据清点、交接、出入库，进行交接登记。 2．妥善保管好各种交接清单、票据出入库凭证。 3. 严格执行库房24小时录像监控，并进行库房出入登记。 岗位 流程 管理要素 ， 根据托收监控清单挑选出当日需发出托收的票据（一般为票据到期日提前十天）。 票据到期监控 票据托收岗 票据保管岗 票据保管岗、票据托收岗 票据托收岗 票据托收岗、EMS邮递人员 票据托收岗 票据托收岗及相关岗位 会计核算岗 票据托收岗 得到取票通知后，票据保管岗在双人眼同情况下从库房取出票据。 票据提取 票据保管岗与票据托收岗进行双人眼同票据交接并完成交接登记。 票据交接 凭证制作 打印托收凭证及EMS贴条，背书，复印票据正反面，进行EMS封包。 在监控摄像下票据托收岗与EMS邮递人员进行票据交接，并进行交接登记。 票据交接 监控票据是否正确邮递至承兑行，并进行前期的沟通及时异常处理工作以尽量确保票款按时到账。 在途监控 与承兑行保持联系，根据具体拒付理由进行证明补充、追索等工作。 后期处理 根据当日清单收妥资金、核销账务。 收妥资金 整理并保管好凭证、交接单、票据复印件等资料。 档案管理 遇拒付或逾期情况 无逾期、拒付情况 票据营销岗或借票人员或票据托收岗据审批表、票据借票清单、托收清单通知票据保管岗将票据出库。 出库通知 相关人员 票据保管岗 票据保管岗、票据接收人 票据保管岗 相关人员 票据保管岗、票据移交人 票据保管岗 得出库通知后，票据保管岗在双人眼同下根据清单从库房挑选出相应票据出库，并进行库房出入登记。 票据出库 票据保管岗与票据接收人进行双人眼同票据交接及交接登记（包括在托收交接清单、票据借票清单、审批表上签字确认，双方留档备查）。 票据交接 票据保管岗在双人眼同下根据清单将票据入库，并进行库房出入登记。 票据入库 票据保管岗 台账处理 根据各交接凭证、贴现凭证（如有票据借出并卖出给交易对手）、票据托收清单，票据借票清单进行台账登记。 如有票据需入库，如借票人员返还票据、买入票据入库，则通知票据保管岗将票据入库。 入库通知 票据保管岗与票据移交人根据入库实物票据进行双人眼同票据交接及交接登记（包括票据借票清单“入库栏”勾挑、审批表上签字确认，双方留档备查）。 票据交接 整理并保管好手工台账、票据借票清单、票据托收清单等资料。 档案管理