巧用基金定投_破解销售难题.ppt

谢谢 此处编辑风险提示（黑体、灰色、14号字、1.2倍行距） 2009、2010、2011年基金发行数量分别为121、148、212只，11年发行数量为09年的1.75倍。 2011年A股收益率21.6%，10年 * * * * 年末、月末、季末跌概率大。 美国标普57年下跌概率：周一51.44%,周二48.77%,周三43.24%,周四46.06%,周五42.98%. A股下跌概率(91-07年): 周一48.55%,周二45.81%,周三47.12%,周四50.56%,周五45.80%. 基金组合:类型(货债混股)、风格(价值/成长,主动/被动)、地域(QDII). * * 巧用基金定投破解销售难题 南方基金 提 纲 一、为什么要做基金定投业务 二、如何制定科学的定投方案 三、定投营销策略与营销话术 为什么要做基金定投业务 基金销售面临困境 市场风云难以预料 销售任务只增不减 无论如何先卖再说 一不小心客户套牢 客户抱怨更难营销 恶性循环 客户亏钱、银行失利、理财经理完不成任务…… 怎样化解基金销售的难题 网点主任、理财经理 营销难度较小，易于建立长期关系 长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼 不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳绩 意义：花最少的时间做最有意义的事情 投资者 策略：平均成本、分散投资风险 投资：复利效果惊人、让钱滚钱 人性：强迫储蓄不当月光族，抵档市场波动，克服人性弱点 银行 定投扣款聚沙成塔，积小成多 长期营销定投可为银行每月每年 带来可观的收益 客户覆盖率较低，仍有巨大潜力 什么是基金定投 是指投资人在一定的投资期间内（年），以固定时间、固定金额投资某只开放式基金。 基金定投可以解决什么问题 * 我们不具备三轮哥对风险的规避能力 * 我们也没有火车哥对时点的敏感度 * 更不能在大跌时如奔跑哥般迅速撤离 巴菲特说过别人贪婪的时候我恐惧，别人恐惧的时候我贪婪。而普通基民总是别人贪婪的时候我更贪婪，别人恐惧的时候我更恐惧。虽然基民希望高抛低吸，但基金申购赎回时机图却清楚地显示，结果总是追涨杀跌。高买低卖怎能不亏钱？ 定投可以解决什么问题？ 上涨赚收益、下跌攒份额 基金资产=基金份额×基金份额净值 一 、拉低平均成本，凸显投资价值 只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本，涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。 一个极端的例子：每月1000元的定投，3个月内大幅下跌： 单位净值 申购金额 获得份额 第1期 1.50 1000元 667 第2期 1.00 1000元 1000 第3期 0.5 1000元 2000 合计： 3000元 3667份 盈亏点： 3000 / 3667 = 0.818元 指数 期间增长率 中证500 4.18% 小康指数 -30.82% 深成指 -32.41% 沪深300 -44.35% 上证综指 -51.82% 二、定投无需择时 结论：中证500指数在此轮行情中表现最为突出，体现了高成长性的特点。 （数据区间：2007.10.16-2011.2.28） 2007年10月16日上证综指点位上探6124.04点。 V形走势定投效果 2007年10月16日上证综指点位上探6124.04点。当日开始做定期定额投资，至今共41期。 盈亏平衡点 成本 资产 定投收益率远超指数收益率，中证500收益率最佳，印证了定投高波动性产品的判断。 （数据区间：2007.10.16-2011.2.28） 指数名称　 中证500 小康指数 深成指 沪深300 盈亏平衡点 发生日期 2009-4-1 2009-5-4 2009-5-4 2009-6-1 同期指数增长率 -40.07% -43.71% -48.86% -51.37% 当时上证指数 2,408.02 2,559.91 2,559.91 2,721.28 2011-2-28 定投投资收益率 46.93% 16.49% 19.40% 8.22% 当时上证指数 2,905.05 三、长期投资，业绩优异 证券时报对美国标准普尔股票价格指数1928年至2009年的历史数据进行了模拟，结果表明，在82年中，如果你 任意做一年期的定投，亏损的概率为33.4%； 任意定投5年亏损的概率为18.8%； 任意定投10年亏损的概率为9.2%； 任意定投15年亏损的概率为3.0%； 任意定投20年亏损的概率几乎为零。 * 三、长期投资，业绩优异 2005年1月1日起，每月初用1,000元定投，不同时点停止定投情况统计，停止定投后以现金方式持有。 1）低点停止定投，投资收益率受到很大影响； 2）长期投资收益明显。 定投情况