中国建设银行建行财富信托贷款类2012年第2期.doc

中国建设银行“建行财富”信托贷款类2012年第2期 理财产品说明书 一、产品要素 产品名称 “建行财富”信托贷款类2012年第2期理财产品 产品编号 ZH052012002365D01 产品类别 非保本浮动收益型信托类理财产品 适合客户类别 收益型，稳健型，进取型，积极进取型私人银行客户以及机构客户 内部风险评级 本金及收益币种 认购本金币种：人民币 兑付本金币种：人民币 兑付收益币种：人民币 发售规模 35000万元 投资期限 365天 投资起始日 2012年 2月 29日 投资到期日 2013年2 月 28日 产品募集期 2012年2 月 22日－ 2月 28日发售 本金及收益兑付日 2013年 3月4 日（遇法定节假日顺延） 计息规则 募集期内按照活期存款利息计息，募集期内的利息不计入认购本金份额 客户预期年化收益率 5.8%/年 投资起始金额 50万元 投资金额递增单位 1万元 提前终止权 客户无提前终止权，中国建设银行有提前终止权 附属条款 不具备质押等功能 税款 中国建设银行不负责代扣代缴客户购买本理财产品的所得税款 其他 本理财产品在中国建设银行全部辖属网点销售 投资管理 1.基础资产运作 中国建设银行作为本理财产品管理人，将本理财产品所有认购资金与中航信托股份有限公司设立“青岛公路建设集团有限公司贷款资金信托”，取得“青岛公路建设集团有限公司贷款资金信托”的信托受益权。客户按其认购金额占本理财产品项下所有认购资金的比例，承担相应比例的收益和风险。 中航信托股份有限公司以其名义向青岛公路建设集团有限公司发放信托贷款，中航信托股份有限公司承担信托贷款的贷后管理职能。 2.参与主体 本理财产品管理人和资金信托委托人：中国建设银行股份有限公司 资金信托受托人及信托贷款贷款人：中航信托股份有限公司 信托公司简介 中航信托股份有限公司（以下简称“中航信托”）是经中国商务部和中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制非银行金融机构，注册资本150000.5万元人民币，控股股东为中国航空工业集团公司。经中国银监会批准和公司登记机关核准后，公司将经营下列人民币和外币业务：（一）资金信托；（二）动产信托；（三）不动产信托；（四）有价证券信托；（五）其他财产或财产权信托；（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；（八）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；（九）办理居间、咨询、资信调查等业务；（十）代保管及保管箱业务；（十一）以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；（十二）以固有财产为他人提供担保；（十三）从事同业拆借；（十四）法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。 公司注册地址：南昌市红谷滩新区赣江北大道1号“中航广场”24、25层 信托贷款借款人：青岛公路建设集团有限公司 理财产品托管人：中国建设银行股份有限公司青岛市分行 三、理财产品的认购、申购及赎回 1、认购 （1）本理财产品规模上限：叁亿伍仟万元人民币（填写大写数字） （2）本理财产品募集下限：如本理财产品募集期限届满，募集资金总额未达到人民币伍拾万元（填写大写数字），中国建设银行有权利但无义务宣布本产品不成立。如产品不成立，中国建设银行将在募集期限届满后5个产品工作日内返还客户已缴纳的认购本金至客户指定账户，客户应确保账户状态正常，并及时查询账户资金变动情况。 （3）产品募集期：2012年 2月22 日 到2012年 2月 28日 （4）募集期结束，如市场发生剧烈波动且中国建设银行合理判断难以按照本理财产品说明书规定向客户提供本理财产品，中国建设银行有权利但无义务宣布本产品不成立。如理财产品不成立，中国建设银行将于原定的投资起始日后5个工作日内将客户的投资本金退回客户约定账户。在产品募集期间，如募集资金总额已达到规模上限，则中国建设银行有权利但无义务停止本理财产品认购。 （5）发售对象：本理财产品向依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本理财产品的合格客户发售。 2、申购和赎回 本理财产品成立后不开放申购和赎回。 四、理财收益说明 1.测算收益不代表实际收益，投资须谨慎。 2、本金及理财收益风险 （1）本理财产品不保障本金及理财收益，中国建设银行发行本产品不代表对本产品的任何保本或收益承诺。 （2）风险示例 在信托项下信托贷款本息未按时足额回收的情况下，本理财产品将根据信托项下信托贷款本息实际回收情况计算客户应得本金及理财收益。如到期只能回收本金及部分利息，则本理财产品实际收益率可能低于客户预期年化