XX集团网银管理办法.docVIP

XXX集团网银管理办法（草案） 第一章 总 则 第一条 为了加强对集团网上银行结算业务的管理，防范和控制资金风险，保证资金安全，根据有关法律法规和《XX集团资金管理办法》，结合实际情况，制定本办法。 第二条 本办法适用于XX集团总部及所属各项目公司。 第三条 本办法所称网银是网上银行的简称，即在互联网上完成与银行相关的单位资金结算业务。 第二章 业务范畴与分工授权 第四条 根据业务需求，网上银行目前仅限于以下业务： 1、账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。 2、银行收支结算：内部转账、工程款支付、工资发放、日常办公费用支付等。 3、账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。 第五条 建立网银录入、复核、管理的岗位责任制，明确岗位职责权限，确保办理网银业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。不得由一人办理网银业务的全过程。 网银录入员不得兼任稽核、会计档案保管以及收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。 第六条 建立网银业务授权批准制，明确“出纳制单、会计复核、财务负责人授权”的三级权限管理，具体操作人员名单并报集团财务管理中心备案。严禁未经授权的人员办理相关网银业务，严禁超越权限审批。 第七条 严格执行操作人员分级授权规定。不同的录入和复核人员，应设置相应的资金限额权限。 第八条 各公司按照以下规定的程序办理网银收付业务： 1、网银收