理财规划师基础知识串讲.ppt

理财规划讲义： ——基础知识串讲 主讲人 尹梦秋 考试总体情况介绍——助理 考试总体情况介绍——二级 理论知识考点分布 基础知识内容构成 理财规划基础 财务与会计 宏观经济分析 金融基础 税收基础 法律基础 理财计算基础 一、理财规划基础 （一）内容要点： 理财规划概述 理财规划的内容与流程 理财规划与理财规划职业：理财规划职业发展概况；理财规划师国家职业资格 职业道德与操守：道德与职业道德；理财规划职业道德标准；理财规划职业纪律规范；违反职业道德的制裁措施 （二）重点与难点 理财规划定义 理财规划的目标与原则 生命周期理论与家庭模型 理财规划的内容与工具 理财规划的流程 理财规划职业发展 理财规划职业道德 （三）考题解析 1、理财规划的目的是实现财务安全和财务自由。如果客户实现了财务自由，则该客户的投资收入曲线应该一直在支出曲线的（ ）。 （A）平行 （B）下方 （C）上方 （D）右方 C 2、考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。 （A）日常生活覆盖储备 （B）家庭生活覆盖储备 （C）意外现金储备 （D）医疗现金储备 C 3、在生命周期（ ）时期，家庭成员不再增加，整个家庭成员年龄都在增长，经济收入增加的同时花费也随之增加，生活已经基本稳定。 （A）家庭与事业形成期 （B）家庭与事业成长期 （C）单身期 （D）退休期 B 4、财务安全的内容有：个人是否有发展的潜力，是否有充足的现金准备，是否有适当、稳定的收益以及（ ）等。 （A）是否有稳定充足的收入 （B）是否享受社会保障 （C）是否有适当的住房 （D）是否有额外的养老保险计划 （E）是否购买了适当的财产和人身保险 ABCDE 5、老年家庭的理财规划核心策略为（ ） （A）进攻型 （B）攻守兼备型 （C）保守型 （D） 中度保守型 C 6、在下列理财工具中，防御性最强的工具是（ ） （A） 基金 （B） 商业保险 （C） 固定收益证券 （D） 股票 B 7、在理财规划流程中。（）是制定理财规划方案的关键一步。 （A） 建立客户关系 （B） 收集客户信息 （C） 分析客户财务状况 （D） 执行理财规划方案 B 8、下列关于理财规划原则的说法，错误的是（　） （A）理财规划的整体原则就是指理财规划思想应注重整体性 （B）提早规划原则体现的是货币时间价值的作用 （C）家庭现金保障包括日常覆盖储备和意外现金储备 （D）理财中追求收益最大化应基于风险管理基础之上 A 9、财规划原则包括（ ） A . 整体规划 （B） 提早规划 （C） 增值优先 （D） 风险管理优于追求收益 （E） 消费、投资与收入相匹配 ABDE 10、理财规划师职业道德规范包括（ ） （A） 职业技能规范 （B） 操作流程规范 （C） 职业道德准则 （D） 礼仪服饰规范 （E） 职业纪律规范 CE 11、理财师在和客户沟通时做法正确的是 （ ） （A）提问“为什么你打算在 60 岁退休？” （B）为节省客户时间一次提问两个问题 （C）提问客户不懂的问题以体现自己的专业 （D）在会谈快结束时进行总结 D 12、说明签约的原因、条件和目的的条款是（ ）。 （A）当事人条款 （B）鉴于条款 （C）违约责任 （D）解决争议条款 B 13、为了反映客户资产的真实状况，我们需要根据客户资产的（ ）为定价依据。 （A）购买成本 （B）市场公允价值 （C）重置成本 （D）沉没成本 B 14、如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心 理分析模型，该客户属于（ ）。 （A）直觉型 （B）思想型 （C）内在感觉型 （D）外在感觉型 A 15、在理财规划服务合同，（）是最核心的内容。 （A）当事人条 （ B） 鉴于条款款 （C）违约责任 （D）委托事项条款 D 16、如果某客户成长性资产占56%，则该客户属于（ ）。 （A）轻度保守型 （B）中立型 （C）轻度进取型 （D）进取型 B 17、下列关于理财师根据客户意见修改理财方案的说法中错误的是（） （A）需要向客户