2012.9保全.pptVIP

投保单 *投保单填写 份数：大写 壹 贰 叁 肆 伍 陆 染 捌 玖 拾 *投保时须提供投保人身份证复印件并粘贴至投保单背面。 *所有签名及风险提示必须由客户本人亲自填写，不允许代签。 *每月15号之前，要把上月投保单填写完整交至公司。填写不完整的将退回所属营业部。 保全工作沟通 *解除合同 　　 　撤单：从出单当日算10日之内申请解除合同为撤单，（犹豫期：从出单当日算10日之内） 　　　退保：过了犹豫期来申请解除合同叫退保，退保时客户保单有损失.大额（20万以上）退保时需客户亲至公司柜台办理。 　　　做撤单、退保时需提供客户保单，身份证及银行账号复印件各一份及非简易版变更申请书一份，客户需在申请书委托人签名、投保人签名及被保险人处签名，专管员在填写客户信息时需要注意请认真仔细填写客户的开户行及银行帐户。 保全工作沟通 *贷款 贷款金额低于5000元公司不予办理，贷款金额是按照保单的现金价值的70%贷款，做贷款时需提供客户保单贷款申请表，身份证及银行账号一份，客户有效联系电话。每天下午3点之后分公司不予批复贷款，请各位伙伴注意。 注：因现在保单原件不再留到公司，为了客户的利益不受到损失，需要客户亲至县域服务部办理贷款，否则中支不予受理，烦请大家和客户做好沟通。 （如投保人与被保人非同一人，身份证件都需要提供，儿童提供户口本复印件） 保全工作沟通 *还款、展期 还款、展期需提供还款表、展期表、身份证及帐号复印件各一份。 （ 注：办理展期如投保人与被保人非同一人，身份证件都需要提供，儿童提供户口本复印件） 签名 为了维护客户的利益，不管客户办理何种业务，一定要是客户本人意愿及本人亲笔签名，如专管人员代客户签名，后期与客户产生的纠纷自负。 保全时效性 所有撤单、退保、贷款的手续下午3点之前送到中支当天予以办理，客户的钱第二天下午5点后会到账。 展期、还款手续下午3：50之前送到中支予以当天办理。 如超过时效的第二天予以办理。为减少流通时产生的时间呆滞，请将客户手续第一时间交到中支。 * * 业务流程 合规合法 业务合规合法 我们共同努力 *