2010个人理财考试重点.docVIP

《个人理财》 ：个人理财业务的概念和分类 影响个人理财业务的宏观和微观因素 ：生命周期理论 客户风险分析 货币时间价值 投资理论 资产配置原理和个人产品组合 ：金融市场的结构和功能 货币市场的组成 资本市场：定义和交易机制 远期、期货和期权 保险市场的产品分类 ：主要理财产品的定义、特点和风险 ：主要代理理财产品的概念、特点和风险 ：理财顾问服务的概念、流程和特点 客户财务分析 客户特征分析 客户需求分析 财务规划的主要内容、原则、步骤 ：了解有关个人理财业务的法律法规 ：商业银行个人理财业务的条件、限制和责任 个人理财业务风险管理 从业人员合规性管理 考试预测 考试重点依然是个人理财的理论基础和金融市场，其次是个人理财产品和服务，法律法规方面的比例还是会比较少，而个人理财业务的合规性管理应该引起注意。与第一版教材相比，教材第四章内容比较新，也应当注意有关考点。投资理论的内容有了大大的简化