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保险论坛（） 保险礼品网（ 保险礼品网（） 保险论坛（） 财务安全规划书 描述FSPS对客户的意义 说出FSPS的内容纲要 保险论坛（） * FCTC 财务安全规划书 流程 财务安全规划书的意义 财务安全规划书内容概述 财务现况的填写要点 客户期望的填写要点 规划书范例QA 财务安全规划书2人对练 财务安全规划书QA 保险论坛（） * FCTC 财务安全规划书的意义 认识「财务安全规划书」（FSPS） 对客户： 有系统且清晰的看到本身财务的现况 有条理且深入的思考对未来的期望 对FC： 进行「发掘事实与感受」最佳的工具 藉由FSPS工具，顺利的进行FF 「大抄」不会遗漏，更显「专业」 保险论坛（） * FCTC FSPS内容概述 FSPS内容包含了那些项目？ 主要部分：基本资料、财务现况、未来期望 其它部分：保障检视、需求顺位、转介名单 如果您是客户，您会给FC财务信息吗？ 什么情况下，您会愿意给？ 若要让客户觉得有价值，FC要讲什么？ 若要让客户能够放心，FC要做什么？ 保险论坛（） * FCTC 收入与支出 资料的用途 收集「收入与支出」的资料，用途为何？ 计算「保障额度」 了解「保费支付能力」 每月对家庭的贡献度 ＝个人月收入－个人月支出 每月家庭可支配余额 ＝家庭月总收入－家庭月总支出 规划精神：以「家庭」为单位的规划考虑 保险论坛（） * FCTC 资产与负债