(金融法规与案例)情境七.pptVIP

情境七个人理财业务的合规性管理;;;一、引言——理财业务市场规模;一、引言——理财业务市场规模;;;一、引言——理财业务法律关系;理财顾问服务与综合理财服务区别;二、理财产品主要模式简析;2010年部分理财产品市场占比;能力目标1：介绍理财产品时的合规要点;介绍理财产品时的合规要点;;;2010年客户类型市场占比;实训一;1.产生背景：新股供应上的稀缺性 2.收益率的影响因素 新股中签率 （中签率与股本大小成正比；与申购资金规模成反比） 上市首日平均涨幅 （首日平均涨幅与发行市盈率高低、股本大小成反比；与大盘走势成正比） 其他因素（闲置资金使用） 3. 风险： 系统性风险 （新股制度、运行格局、资金供给等） 网下申购的流动性风险 （3个月的锁定期） ;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;（一）商业银??准入;;从业人员构成;能力目标2：客户准入的合规管理;三、理财业务监管政策解析 ;高资产净值客户 ;实训二：客户准入管理合适的产品卖给合适的人;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;四、合规营销理财产品：全流程视角的合规要点;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;实训三：理财产品宣传合规要点;宣传材料合规要点;宣传材料合规要点;能力目标3：解释销售文本重要内容;销售文件合规要点;销售文件合规要点